雙循環新發展格局下加強中歐班列金融支持的實踐和探索

2019年4月26日，習近平總書記在第二屆“一帶一路”國際合作高峰論壇開幕式發表主旨演講，提出將與各方繼續努力，構建以新亞歐大陸橋等經濟走廊為引領，以中歐班列、陸海新通道等大通道和信息高速路為骨架，以鐵路、港口、管網等為依托的互聯互通網絡。為了積極落實國家“一帶一路”倡議，深入貫徹習近平總書記講話精神，重慶金融部門堅持創新引領，持續加強金融支持力度，有力推動中歐班列（渝新歐）穩定運行，帶動西部地區開發開放、助力“一帶一路”建設。JzQ大陸橋物流聯盟

戰略意義JzQ大陸橋物流聯盟

中歐班列作為我國“一帶一路”倡議的標志性成果，是實現交通基礎設施互聯互通的重要抓手，也是實現沿線國家貿易暢通的重要載體。中歐班列（渝新歐）是我國最早開行的中歐班列，運行九年多來，從有效補充海洋運輸方式到帶動貿易、產業新格局的形成，經歷了新冠肺炎疫情考驗，逐步駛入高質量發展軌道，推動重慶乃至西部地區從內陸腹地走向開放高地，為對外開放帶來新動力。JzQ大陸橋物流聯盟

（一）中歐班列（渝新歐）推動重慶建設形成輻射亞歐的集散分撥體系，成為物流大通道。重慶遠離出海口，在傳統海運運輸方式主導的情況下，境內交通運輸成本高，中歐班列（渝新歐）的開行為重慶擴大開放、與世界互聯互通帶來契機。中歐班列（渝新歐）從重慶始發，經哈薩克斯坦、俄羅斯、白俄羅斯、波蘭，至德國杜伊斯堡，并輻射荷蘭、比利時等歐洲30多個國家。中歐班列（渝新歐）全長10500公里，全程僅需13天，較海運節約20多天，成本是空運的1/5。中歐班列（渝新歐）的開通強化了亞歐大陸的陸路聯系，成為構建海內外聯動、東西雙向互濟全面開放新格局的重要推動力。2017年12月，中歐班列（渝新歐）首次從果園港開行，實現了與長江黃金水道之間的水鐵聯運無縫銜接，果園港獲批港口型國家物流樞紐。2020年5月，中共中央、國務院印發《關于新時代推進西部大開發形成新格局的指導意見》，提出強化開放大通道建設，優化中歐班列組織運營模式，加強中歐班列樞紐節點建設。2020年7月，國家發改委下達專項資金，支持重慶等五個中歐班列樞紐節點城市開展中歐班列集結中心示范工程建設，進一步推動重慶構建覆蓋“一帶一路”的國際物流分撥網絡體系。JzQ大陸橋物流聯盟

（二）中歐班列（渝新歐）助力重慶成為西部開發開放的貿易新通道，促進西部地區貿易和產業新格局的形成。九年多來，中歐班列（渝新歐）開行數量和質量均大幅提升，2019年超過1500班，位居全國第一，運輸箱量和貨值均同比增長48%。越來越多的企業選擇中歐班列（渝新歐）作為出口方式，包括保時捷汽車、德國品牌潤滑油等國外優質產品也通過班列運抵重慶。目前中歐班列（渝新歐）貨品種類由開行初期的筆記本電腦單一貨源，擴展到涵蓋筆記本電腦、汽車整車及零部件、通信設備、機械、汽車配件、服裝、食品、冷鏈、醫藥及醫藥器械等數十個大類。2019年，重慶對歐盟進出口505.2億元，同比增長21.9%，中歐班列（渝新歐）對重慶外貿發展的支點作用不斷凸顯。2020年9月，中歐班列（渝新歐）跨境電商B2B出口班列全國首發成功，有力促進了與沿線國家跨境電商的合作。中歐班列（渝新歐）作為重慶的西向物流大通道，通過通道帶物流、物流帶經貿、經貿帶產業，重慶保稅港區、綜保區和保稅物流中心應運而生，陸上貿易規則、物流金融、陸海新通道運營機制等創新成果豐碩。中歐班列（渝新歐）的開通大大提升了重慶與沿線各國之間的交通便利性，有利于加快城市商品要素流動，形成產業集聚和生產要素的優化配置，提升城市對外開放水平，推動形成優勢互補、高質量發展的區域經濟布局。JzQ大陸橋物流聯盟

（三）新冠肺炎疫情期間，中歐班列（渝新歐）擔負起馳援全球抗“疫”和保障國際供應鏈穩定的責任，成為重要的“生命通道”。由于新冠肺炎疫情在全球蔓延，國際供應鏈進出口物流受到嚴重影響，多國港口對貨運班輪采取不同管制措施，而航空貨物運輸也因為客運航線的減少而運力不足。中歐班列實行分段運輸，沿線國家沒有提出額外過境檢驗、檢疫要求，因此中歐班列挑起了陸路運輸的“大梁”，成為各國攜手抗“疫”的“生命通道”和構建人類命運共同體的“紐帶”。2020年4月中歐班列（渝新歐）“中國郵政號”首發，在全球防控疫情的關鍵時刻，為中歐貿易提供了一條重要的物資保障渠道，推動重慶成為全國國際郵包緊急疏運的重要地區。同年6月，中歐班列（渝新歐）承運的首趟出口防疫物資專列發往歐洲，用實際行動支援歐洲國家抗“疫”，為全球攜手戰勝疫情帶來了希望和信心。JzQ大陸橋物流聯盟

發展實踐JzQ大陸橋物流聯盟

在中歐班列（渝新歐）發展過程中，重慶金融業緊跟市場需求，率先創新推出鐵路運單和提單融資，加大對相關基礎設施和物流領域的金融支持，持續提高貿易便利化水平，在推動中歐班列穩步發展中貢獻金融力量。JzQ大陸橋物流聯盟

（一）以鐵路提單融資為抓手破解物流通道融資難題。隨著班列開行量和載貨量大幅提高，中歐班列相關企業對貿易融資產生旺盛需求，但是與海運提單具有物權屬性不同，傳統的鐵路運單只是鐵路運輸合同的證明和貨物的收據，不能流轉，不能質押融資，導致通過中歐班列運輸的企業獲得貿易金融服務難度更大。對此，人民銀行重慶營業管理部聯合7部門出臺鐵路運單融資指導意見，推動鐵路運單金融化創新實踐。在相關部門的積極推動和市場主體的不斷創新下，重慶市銀行業金融機構在創新鐵路運單融資的實踐基礎上，借鑒海運提單中“貨代提單”的機制，重新設計了鐵路運單流轉和貨權控制雙重機制，創新簽發同海運提單具有類似功能的鐵路提單。2017年12月，重慶開立首單鐵路提單國際信用證，標志著重慶在探索陸上貿易規則方面邁出關鍵一步。2018年6月，重慶完成了陸海新通道鐵海聯運信用證結算。2020年9月，重慶簽發首張《中國國際貨運代理協會多式聯運提單》（CIFA提單），這是由中國國際貨運代理協會牽頭制定的經過國家標準委發布的具備物權屬性的跨境運輸提單，并得到中亞區域承運人聯合會的認可，是重慶積極探索陸上貿易規則的又一重要舉措。目前中歐班列（渝新歐）以鐵路方式進口的貨物已由汽車擴展到機電產品、木材等，更多的銀行業金融機構、運輸企業加入鐵路提單的運用中。鐵路提單信用證結算入選全國自貿試驗區第三批最佳實踐案例。截至2020年二季度末，重慶市銀行業機構累計開立鐵路提單和運單信用證2.57億元。JzQ大陸橋物流聯盟

除鐵路提單融資外，重慶市金融機構還加大對中歐班列相關基礎設施建設和物流領域的融資支持。截至2020年二季度末，重慶市金融機構為相關鐵路、港口、物流園區等基礎設施建設項目發放貸款超過1500億元。為中歐班列（渝新歐）運營平臺——渝新歐（重慶）物流有限公司等提供物流設施融資、信息系統合作等服務，推出貨車貸、應收運費融資等產品，為相關物流企業提供貸款超過650億元。2020年7月，人民銀行重慶營業管理部等13部門聯合印發《金融服務西部陸海新通道建設方案》，提出強化金融服務通道基礎設施和物流網絡建設，加大對陸海新通道沿線基礎設施建設的信貸支持。JzQ大陸橋物流聯盟

（二）不斷提升貿易結算和投融資便利化水平，促進中歐班列發揮對貿易和產業發展的帶動作用。一是推廣跨境貿易結算便利化措施，為中歐班列（渝新歐）降本增效。開展跨境人民幣結算便利化試點，為企業節省結算時間3~4個工作日并防范了匯率風險。積極爭取10項外匯管理改革創新，率先落地貿易外匯收支便利化、外債登記管理改革等試點，推動渝新歐（重慶）物流有限公司成為中西部首家開展服務貿易便利化試點的企業。重慶還在全國率先開展國際運費電子化結算，依托“單一窗口”實現線上一站式跨境結算服務。JzQ大陸橋物流聯盟

二是深入開展跨境融資便利化，幫助中歐班列（渝新歐）相關企業用好境內外兩個市場資源。通過跨國公司集中運營外債額度、跨境直接融資等形式，支持轄內銀行為中歐班列（渝新歐）相關重點企業提供優質、高效的跨境融資服務。全國首批試點跨境金融區塊鏈服務平臺，創新開發西部陸海新通道融資結算應用場景。截至2020年8月末，平臺便利貿易融資84.3億美元、便利服務貿易跨境支付11.9億美元。JzQ大陸橋物流聯盟

三是促進貿易投資對接，推動中歐貿易深入發展。連續兩年舉辦金融服務陸海新通道對接會，沿線省區金融機構組織境內外企業客戶參加，協助宣傳通道，撮合貿易和投資，實現簽約85項。依托中國（西部）“一帶一路”跨境投資與貿易對接會、中國西部國際投資貿易洽談會、中國——匈牙利中小企業跨境投資與貿易洽談會、中國（重慶）國際物流展等平臺，加強與歐洲國家合作對接，推動雙方貿易走深走實。JzQ大陸橋物流聯盟

（三）疫情期間加大中歐班列金融支持力度，助力復工復產和維護產業鏈供應鏈穩定。一方面，在疫情期間構建綠色通道，服務中歐班列（渝新歐）助力疫情防控。國內疫情發生后，人民銀行重慶營業管理部第一時間啟動疫情防控應急機制，建立跨境人民幣和外匯業務綠色通道，指導銀行通過網上銀行、手機銀行、國際貿易“單一窗口”等提供線上跨境結算服務。支持轄區銀行簡化海外捐贈、疫情防控物資進口付款等跨境業務辦理流程與材料審核，提高辦理效率，高效支持重慶市在全球采購防疫醫療物資。JzQ大陸橋物流聯盟

另一方面，全力穩定外資外貿基本盤，保障中歐班列（渝新歐）國際產業鏈。建立銀行服務穩外貿穩外資工作督導機制，擴大跨境人民幣和外匯便利化政策覆蓋面，推廣出口信用保險和保單融資，落地再貸款支持出口信保保單融資業務。有效對接交通運輸行業融資需求，積極優化金融服務，大力支持交通運輸、郵政、倉儲、物流等相關企業發展，進一步降低中歐班列物流成本。在一系列政策支持下，2020年上半年中歐班列（渝新歐）共開行870班，同比增長7.1%，運輸貨值增長近50%。中歐班列（渝新歐）逆勢增長，在暢通國際綠色通道、服務穩定外貿大局方面發揮了重要作用。JzQ大陸橋物流聯盟

制約因素JzQ大陸橋物流聯盟

當前，金融在服務中歐班列高質量發展方面發揮了重要作用，但由于中歐班列運行涉及重要基礎設施建設和物流及貿易企業發展等多個方面，金融支持中歐班列發展仍存在一定的瓶頸。JzQ大陸橋物流聯盟

（一）鐵路提單融資標準化和規模化有待提升。國內推動國際公約或國際法認可鐵路提單的工作仍在推進中，目前暫未有明確鐵路提單物權的法律法規出臺。鑒于鐵路提單未實現標準化和物權化，銀行開展鐵路提單融資業務缺乏足夠的法律支撐，未形成規模化。此外，鐵路提單質押融資對融資主體和提單簽發主體均有較高的信用和資質要求，中小物流公司等簽發主體難以獲得銀行認可，也制約了鐵路提單融資的增長。JzQ大陸橋物流聯盟

（二）物流基礎設施建設的融資需求較大，物流金融產品創新有待加強。重慶市物流基礎設施建設仍在不斷推進的過程之中，相關融資需求增長很快，但周期長、收益低等基礎設施融資的共性問題依然存在。針對物流業務的動態性、貿易背景的真實性、動產質押的可靠性和融資需求的快捷性，銀行在機制和技術上缺乏有效解決方案，導致物流金融產品有效供給不足，不能完全滿足商貿和物流企業的融資需求。JzQ大陸橋物流聯盟

（三）跨境電商、小微外貿企業等中歐班列相關重點領域金融支持的深度廣度還有待拓展。跨境電商已成為推動中歐班列發展的新業態，但銀行管理政策還需進一步適應跨境電商交易新模式，特別是還需要針對小微外貿企業的風險特點，精準對接其融資需求。JzQ大陸橋物流聯盟

（四）跨境貿易結算和投融資便利化水平還有提高的空間。當前重慶陸續實施了一系列促進結算和投融資便利化水平的政策，但在疫情防控常態化背景下和穩外資穩外貿的工作要求下，企業對結算和投融資便利化的需求更加強烈，普遍希望跨境結算能夠達到境內結算的便利水平。如何在防范風險前提下進一步提高結算和投融資便利化水平是當前面臨的重要課題。JzQ大陸橋物流聯盟

實現路徑JzQ大陸橋物流聯盟

新冠肺炎疫情對全球經濟造成嚴重影響，導致我國外部風險不斷加大。今年5月以來，習近平總書記提出并多次強調要“加快形成以國內大循環為主體、國內國際雙循環相互促進的新發展格局”。中歐班列作為開放合作的重要載體，對于我國構建雙循環新發展格局具有重要作用。未來重慶金融機構需要持續優化金融產品和服務，保障中歐班列持續穩定運行，助力經濟高質量發展。JzQ大陸橋物流聯盟

（一）持續推動陸上貿易融資創新。建議國家層面推動修訂國際鐵路貨物聯運協定，締結鐵路貨運國際公約，建立起新的鐵路運輸規則和陸路貿易規則，以國際公約形式確定鐵路提單的物權屬性。推動各類貨代公司按照市場化方式集貨，培育壯大簽單主體規模。探索引入市場化擔保公司為中小企業提供鐵路提單融資擔保，促進更多市場主體開展鐵路提單融資。推動鐵海聯運“一單制”試點，建立“一次委托、一次保險、一單到底、一次結算”的全程服務模式。JzQ大陸橋物流聯盟

（二）加大對中歐班列相關基礎設施建設的信貸支持。引導金融機構加大對市域高速公路網、鐵路網等重點建設項目的金融支持力度，增加對重慶國際物流樞紐園區、重慶果園港國際多式聯運樞紐、重慶南彭貿易物流基地等通道主樞紐的信貸投放。綜合運用項目貸款、未來收益權質押貸款等金融產品，合理滿足標準物流倉庫建設等資金需求。支持企業按規定開展跨境融資租賃、保理等創新，加強投貸聯動、租貸聯動、債貸聯動、境內外聯動，滿足不同類型建設項目不同階段的融資需求。JzQ大陸橋物流聯盟

（三）建立物流企業專屬服務方案，支持建設現代流通體系。加大對中歐班列運營平臺公司的信貸支持。鼓勵金融機構提供應收賬款融資、應收票據保理、貨運主個人經營性貸款、車輛等專用設備抵押貸款、設備融資租賃等金融產品，建立物流企業授信審批放款的“綠色通道”。鼓勵開發針對大型核心物流企業及其上下游中小物流企業的系統性服務方案，提高資金周轉效率。加強物流綜合保險、貨運險、物流責任險等保險服務。推動降低物流企業融資和保費成本。JzQ大陸橋物流聯盟

（四）加強金融支持中歐班列發展的重點領域和新業態新模式。貫徹落實好金融支持穩企業保就業政策，支持外貿外資、制造業等進出口企業穩定發展。加大對冷鏈物流和面向歐洲及東盟的農產品進出口的信貸支持。引導銀行基于全方位物流信息、海關信息、保單擔保等創新金融服務產品。完善擔保合作機制，創新銀擔合作產品，為中小跨境電商提供信用擔保服務。鼓勵保險公司為跨境電商平臺和企業提供全流程風險保障。JzQ大陸橋物流聯盟

（五）推動更高水平跨境金融服務便利化。深入貫徹落實《優化營商環境條例》，持續改善跨境人民幣和外匯領域服務的可獲得性和便利性。探索貨物貿易、服務貿易外匯收支便利化試點規范及推廣實施。探索研發鐵路提單融資的團體標準，提高金融標準化服務水平。在國際業務盡職調查與客戶身份識別、跨境匯款等方面開展金融科技應用試點，提升跨境金融服務的線上化科技水平，降低企業的交易成本。JzQ大陸橋物流聯盟

（來源：金融時報-中國金融新聞網）JzQ大陸橋物流聯盟

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