楊臨萍：“一帶一路”背景下鐵路提單創(chuàng)新的法律正當(dāng)性

【摘要】創(chuàng)設(shè)具有物權(quán)憑證功能的鐵路提單，是打造更加安全高效的陸上貿(mào)易規(guī)則，推動“一帶一路”互聯(lián)互通建設(shè)的重要抓手。在社會各界的支持和參與下，鐵路提單商業(yè)實踐正有序推進(jìn)。推廣鐵路提單既需要實踐的認(rèn)可，也需要法律的支持。鐵路提單結(jié)算融資業(yè)務(wù)面臨著鐵路提單的提貨功能以及權(quán)利質(zhì)押是否有效的困惑。通過對海運提單學(xué)說爭議的去偽存真，并對照司法裁判的注解，可以認(rèn)定鐵路提單具有物權(quán)憑證功能屬性。鐵路提單權(quán)利質(zhì)押既符合權(quán)利質(zhì)押的實質(zhì)要件，也能在體系解釋的關(guān)照下滿足權(quán)利質(zhì)押的形式要件，而且也契合人民法院對物權(quán)法定原則的司法立場。鐵路提單創(chuàng)新有充分的法律正當(dāng)性，對營造國際化、法治化、便利化多邊貿(mào)易營商環(huán)境有重大的法治規(guī)則意義。ASn大陸橋物流聯(lián)盟

【關(guān)鍵詞】一帶一路、陸上貿(mào)易、鐵路提單、物權(quán)憑證、權(quán)利質(zhì)押ASn大陸橋物流聯(lián)盟

2013年，習(xí)近平總書記提出“一帶一路”偉大構(gòu)想，旨在積極發(fā)展與沿線國家的經(jīng)濟合作伙伴關(guān)系，共同打造政治互信、經(jīng)濟融合、文化包容的利益共同體、命運共同體和責(zé)任共同體。在“一帶一路”倡議的推動下，中歐班列貫通歐亞大陸，國際鐵路運輸在我國對外貿(mào)易中的作用更加凸顯。“一帶一路”建設(shè)不僅需要基礎(chǔ)設(shè)施等“硬件”支撐，更需要法律制度等“軟件”保障。2018年9月，中央深改委審議通過《關(guān)于支持自由貿(mào)易試驗區(qū)深化改革創(chuàng)新的若干措施》，提出“支持有條件的自貿(mào)試驗區(qū)開展賦予國際鐵路運單物權(quán)憑證功能的研究和探索，將鐵路運單作為信用證議付票據(jù)，提高國際鐵路貨運聯(lián)運水平，加強國際交流合作。”國際鐵路運輸單證改革是實現(xiàn)“一帶一路”互聯(lián)互通愿景的制度保障。鐵路運輸單證創(chuàng)新既是一個實踐問題，也是一個理論問題，亟待進(jìn)行前瞻性研究，為推動共建“一帶一路”向高質(zhì)量發(fā)展轉(zhuǎn)變提供法律支持。ASn大陸橋物流聯(lián)盟

一、創(chuàng)設(shè)鐵路提單的法治規(guī)則意義ASn大陸橋物流聯(lián)盟

一直以來，在鐵路貨物運輸中，沒有鐵路提單，只有鐵路運單。根據(jù)《國際鐵路貨物聯(lián)運協(xié)定》和《國際鐵路貨物運輸公約》的規(guī)定，鐵路運單只是托運人與承運人締結(jié)鐵路運輸合同的憑證。從法律效果看，鐵路運單也是鐵路承運人收到貨物后簽發(fā)的貨物收據(jù)。但是，鐵路運單并不是貨權(quán)憑證，無法成為融資工具，已經(jīng)不能滿足陸上貿(mào)易的發(fā)展需要。ASn大陸橋物流聯(lián)盟

（一）作為參照的樣本：海運單證ASn大陸橋物流聯(lián)盟

在海上貨物運輸中，既有海運提單，也有海運單。海運提單起源于歐洲早期的航海貿(mào)易，并在后來的海上貿(mào)易中得到了廣泛運用。海運提單既是締結(jié)運輸合同的證明文件，也是貨物由承運人接管的收據(jù)，還是持單人據(jù)以向承運人提貨的憑證，是打開“海上浮動倉庫的鑰匙”。起初海運提單只是以公證文書形式編制的稱為“馬賽文書”的證明文件，證明船方已經(jīng)收到了貨物。而后海運提單背面增加進(jìn)了運輸合同條款，于是海運提單又成為了運輸合同憑證。隨著海上貿(mào)易的進(jìn)一步發(fā)展，為方便在途貨物交易，商人們約定俗成地將海運提單作為貨物的象征直接進(jìn)行“路貨”買賣，由此，海運提單在習(xí)慣法上便具有了貨權(quán)憑證功能。此后，經(jīng)過判例法的確認(rèn)和成文法的固化，海運提單的貨權(quán)憑證功能最終被確定下來，而且還發(fā)展成為了國際貿(mào)易規(guī)則。海運單則興起于20世紀(jì)70年代，作為一種付運單證只是滿足了海運提單三個功能中的兩個，即運輸合同的證明和貨物收據(jù)，與鐵路運單具有相同的功能屬性。一般來說，使用海運單可以預(yù)防海事欺詐，實現(xiàn)快速交付貨物、減少手續(xù)、降低開支，而海運提單具有物權(quán)憑證功能，可據(jù)以實現(xiàn)對在途貨物的單證交易，也可用于權(quán)利質(zhì)押，便于貿(mào)易融資。海運單與海運提單互為補充，滿足了海上貿(mào)易的多樣化需求，共同促進(jìn)了海上貿(mào)易的發(fā)展。而海運提單是海上貿(mào)易中使用最多、最為重要的單證，并已成為“國際貿(mào)易與國際航運的基石”。ASn大陸橋物流聯(lián)盟

（二）引入鐵路提單的意義與價值ASn大陸橋物流聯(lián)盟

在鐵路貨物運輸中，則缺少一種像海運提單一樣能夠表征貨權(quán)的運輸單證。由于沒有可以代表貨權(quán)的鐵路運輸單證，陸上國際貿(mào)易還停留在“實物交易”階段，在途貨物買賣、融資以及跨境結(jié)算都因此受到了很大的限制。陸上國際貿(mào)易迫切需要進(jìn)行單證改革，實現(xiàn)從“實物交易”向“單證交易”的轉(zhuǎn)型升級。ASn大陸橋物流聯(lián)盟

1.引入鐵路提單是深化“一帶一路”建設(shè)的制度保障。共建“一帶一路”是以政策溝通、設(shè)施聯(lián)通、貿(mào)易暢通、資金融通、民心相通為主要內(nèi)容。提出“一帶一路”倡議，就是“要以互聯(lián)互通為著力點，促進(jìn)生產(chǎn)要素自由便利流動，打造多元合作平臺，實現(xiàn)共贏和共享發(fā)展。”鐵路運輸單證創(chuàng)新是從制度上支撐互聯(lián)互通，提高互聯(lián)互通的效率，拓展互聯(lián)互通的深度，與基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)一道發(fā)揮合力，共同推進(jìn)構(gòu)建復(fù)合型“一帶一路”互聯(lián)互通網(wǎng)絡(luò)。ASn大陸橋物流聯(lián)盟

2.引入鐵路提單有利于促進(jìn)陸上貿(mào)易規(guī)則體系的完善。現(xiàn)今，隨著中歐國際班列的開通以及國際鐵路貨物運輸規(guī)則的優(yōu)化，國際鐵路貨物運輸已經(jīng)具備比肩海上貨物運輸?shù)挠布A(chǔ)和制度環(huán)境。海運提單規(guī)則是一套成熟高效、國際通行的貿(mào)易規(guī)則。在陸上貿(mào)易中引入鐵路提單，可以把以海運提單為核心的海上貿(mào)易規(guī)則嫁接到陸上貿(mào)易規(guī)則之中，有利于加快建立更加安全高效的陸上貿(mào)易規(guī)則體系。ASn大陸橋物流聯(lián)盟

3.引入鐵路提單有利于提高陸上國際貿(mào)易的效率。在“實物交易”模式下，也可以對在途貨物進(jìn)行買賣，但這種國際貿(mào)易其實很難進(jìn)行，買方在收到貨物前無法對貨物進(jìn)行查驗，交易風(fēng)險較大。在“單證交易”模式下，單證所記載事項即可視為貨物本身，承運人必須“見單放貨”，鐵路提單作為文義證券可以較好地保護(hù)買受人的利益，陸上國際貿(mào)易將更加簡便、快捷。ASn大陸橋物流聯(lián)盟

4.引入鐵路提單有利于提升陸上國際貿(mào)易的安全性。在“實物交易”情形下，即使采用跟單信用證結(jié)算模式，也無法使陸上國際貿(mào)易實現(xiàn)“一手交錢、一手交貨”，始終存在“交錢卻取不到貨，或者交貨卻拿不到錢”的風(fēng)險。而在“單證交易”模式下，借助跟單信用證的信用保障和單證審核機制，出口商和進(jìn)口商各自在與己方銀行的交易中，可以分別實現(xiàn)“一手交錢、一手交證”的錢貨兩訖，信用危機得以消除，陸上國際貿(mào)易也將更加安全。ASn大陸橋物流聯(lián)盟

5.引入鐵路提單有利于陸上國際貿(mào)易的結(jié)算融資。將在途貨物的貨權(quán)提單化后，銀行持有鐵路提單就可以實現(xiàn)對貨物的控制。一方面進(jìn)出口雙方可以用鐵路提單作為權(quán)利質(zhì)押標(biāo)的向銀行進(jìn)行質(zhì)押融資，以有效緩解陸上貿(mào)易的資金周轉(zhuǎn)壓力，降低陸上貿(mào)易的融資成本；另一方銀行可以開展基于鐵路提單的國際信用證、托收等金融服務(wù)，豐富了陸上國際貿(mào)易的結(jié)算方式，有利于推動跨境金融結(jié)算的便利化。ASn大陸橋物流聯(lián)盟

有鑒于此，國內(nèi)市場主體按照海運提單的定義擬制了鐵路提單，即鐵路提單是證明鐵路聯(lián)運合同和貨物已經(jīng)由貨運代理人接管，以及貨運代理人保證據(jù)以交付貨物的單證。鐵路提單由此應(yīng)運而生。ASn大陸橋物流聯(lián)盟

二、鐵路提單的市場需求與ASn大陸橋物流聯(lián)盟

法律之問ASn大陸橋物流聯(lián)盟

當(dāng)前，進(jìn)口商、出口商和金融機構(gòu)均對鐵路提單國際結(jié)算融資業(yè)務(wù)有需求。在市場主體的積極參與下，鐵路提單的市場應(yīng)用正有序推進(jìn)，并已經(jīng)取得了一定成果，但也存在一些亟待解決的法律問題。ASn大陸橋物流聯(lián)盟

（一）鐵路提單的政策與實踐ASn大陸橋物流聯(lián)盟

2017年3月，國務(wù)院印發(fā)《中國（重慶）自由貿(mào)易試驗區(qū)總體方案》，要求重慶自貿(mào)試驗區(qū)“依托中歐國際鐵路聯(lián)運通道，強化運輸安全，提高運輸效率，降低運輸成本，構(gòu)建中歐陸路國際貿(mào)易通道和規(guī)則體系，發(fā)展國際鐵路聯(lián)運”，即“探索陸上貿(mào)易規(guī)則”。為促進(jìn)陸上貿(mào)易更好更快發(fā)展，重慶自貿(mào)試驗區(qū)積極探索實踐依托鐵路提單創(chuàng)新國際貿(mào)易結(jié)算融資業(yè)務(wù)。ASn大陸橋物流聯(lián)盟

2017年12月22日，全球首份鐵路提單國際信用證在重慶成功開立，開證行為工商銀行重慶分行，相關(guān)的鐵路提單由重慶物流金融服務(wù)股份有限公司（以下簡稱重慶物流金融公司）監(jiān)制，由重慶中外運物流有限公司簽發(fā)。此舉打破了只有海運提單而沒有陸運提單的傳統(tǒng)國際貿(mào)易格局，也改變了陸上貿(mào)易的傳統(tǒng)融資方式。重慶物流金融公司還與工商銀行、中國銀行、招商銀行和中外運等8家銀行機構(gòu)及大型貿(mào)易企業(yè)，簽署了鐵路提單貨物進(jìn)口業(yè)務(wù)合作協(xié)議和國際信用證融資增信合作協(xié)議。同時，與中國銀聯(lián)等20家金融機構(gòu)及32家制造、物流、商貿(mào)、電商領(lǐng)域的重點企業(yè)簽署了戰(zhàn)略合作協(xié)議，簽約合作金額達(dá)228億元。ASn大陸橋物流聯(lián)盟

2017年12月28日，人行重慶銀管部等9部門聯(lián)合印發(fā)《關(guān)于推進(jìn)運單融資促進(jìn)重慶陸上貿(mào)易發(fā)展的指導(dǎo)意見》，為鐵路提單的市場應(yīng)用提供了有力的政策支持，明確提出“推動物流企業(yè)簽發(fā)多式聯(lián)運提單和陸運提單。對符合相關(guān)法律規(guī)范的多式聯(lián)運提單和陸運提單，各銀行應(yīng)認(rèn)可其作為國際結(jié)算和貿(mào)易融資的有效單證。”ASn大陸橋物流聯(lián)盟

一年來，以重慶物流金融公司、相關(guān)銀行以及進(jìn)口商為主的市場主體，一直在積極探索鐵路提單結(jié)算融資業(yè)務(wù)。截止2018年12月，重慶方面已簽發(fā)鐵路提單15筆，用于鐵路提單跟單信用證、托收等國際貿(mào)易融資及結(jié)算，金額達(dá)400多萬歐元，折合人民幣3000多萬元。ASn大陸橋物流聯(lián)盟

（二）鐵路提單的法律疑問ASn大陸橋物流聯(lián)盟

當(dāng)前，鐵路提單結(jié)算融資主要業(yè)務(wù)模式是：首先是進(jìn)口商、物流金融企業(yè)與貨運代理人簽訂《鐵路提單貨物進(jìn)口業(yè)務(wù)三方合作協(xié)議》，協(xié)議約定：1.由貨運代理人簽發(fā)鐵路提單；2.鐵路提單作為跟單信用證項下的單證及提貨憑證。其次是進(jìn)口商、銀行與物流金融企業(yè)簽署《國際信用證融資增信合作協(xié)議》，協(xié)議約定：1.將貨運代理人簽發(fā)的鐵路提單作為跟單信用證項下的單證及提貨憑證；2.進(jìn)口商向銀行申請開立基于鐵路提單的跟單信用證，物流金融企業(yè)對此提供增信支持；3.進(jìn)口商將鐵路提單作為權(quán)利質(zhì)押標(biāo)的質(zhì)押給物流金融企業(yè)以提供反擔(dān)保。簡言之，就是在跟單信用證下以鐵路提單為標(biāo)的的權(quán)利質(zhì)押結(jié)算融資模式。ASn大陸橋物流聯(lián)盟

為了規(guī)避鐵路提單權(quán)利質(zhì)押無效的法律風(fēng)險，物流金融企業(yè)又與進(jìn)口商另行簽訂了動產(chǎn)質(zhì)押合同，約定由進(jìn)口商將鐵路提單項下貨物質(zhì)押給物流金融企業(yè)提供反擔(dān)保；同時在進(jìn)口商、物流金融企業(yè)與貨運代理人簽訂的三方合作協(xié)議中，加入動產(chǎn)質(zhì)押監(jiān)管條款，形成了鐵路提單權(quán)利質(zhì)押與鐵路提單項下貨物動產(chǎn)質(zhì)押“并存”的雙保險模式。另外，鐵路運單系國際鐵路貨物運輸必備單證。鐵路運單和鐵路提單在功能上有重合之處，兩者同時使用會產(chǎn)生沖突，鐵路提單的持有人與鐵路運單的收貨人均有權(quán)提貨。為避免鐵路運單對鐵路運單提貨功能的干擾，相關(guān)各方又約定將鐵路運單的收貨人記名為貨運代理人。ASn大陸橋物流聯(lián)盟

上述業(yè)務(wù)模式主要存在兩個法律疑問：第一個問題是鐵路提單的提貨功能是否有效。相關(guān)各方已經(jīng)注意到了鐵路提單的提貨功能可能不被法律認(rèn)可的風(fēng)險，因而采取了兩組三方協(xié)議以合同方式賦予鐵路提單提貨功能。由于合同效力的相對性，無論當(dāng)事各方如何約定，也只能賦予鐵路提單提貨功能相對的法律效力。跟單信用證結(jié)算模式要求鐵路提單具有提貨功能，以此為信用證融資提供保障，而且這種提貨功能應(yīng)當(dāng)具有對世性，可以在進(jìn)口商不付款贖單時由債權(quán)人（銀行）直接提貨處置而優(yōu)先受償。第二個問題是鐵路提單的權(quán)利質(zhì)押是否有效。相關(guān)各方也已經(jīng)注意到這個問題，并試圖采用權(quán)利質(zhì)押與動產(chǎn)質(zhì)押雙保險模式規(guī)避這一風(fēng)險。我國法律中只明確規(guī)定有提單，而沒有鐵路提單這一概念。《物權(quán)法》第2條第二款規(guī)定，權(quán)利作為物權(quán)客體的，必須由法律直接規(guī)定，不允許當(dāng)事人通過意識自治的方式約定，權(quán)利質(zhì)權(quán)亦不例外。《物權(quán)法》第223條規(guī)定：債務(wù)人或者第三人有權(quán)處分的下列權(quán)利可以出質(zhì)：（一）匯票、支票、本票；（二）債券、存款單；（三）倉單、提單；（四）可以轉(zhuǎn)讓的基金份額、股權(quán)；（五）可以轉(zhuǎn)讓的注冊商標(biāo)專用權(quán)、專利權(quán)、著作權(quán)等知識產(chǎn)權(quán)中的財產(chǎn)權(quán)；（六）應(yīng)收賬款；（七）法律、行政法規(guī)規(guī)定可以出質(zhì)的其他財產(chǎn)權(quán)利。可見，鐵路提單權(quán)利質(zhì)押的法律效力確實有待明確。ASn大陸橋物流聯(lián)盟

三、鐵路提單業(yè)務(wù)實踐的法律可行性ASn大陸橋物流聯(lián)盟

推廣鐵路提單是一項系統(tǒng)性工程，其中的關(guān)鍵是要獲得法律的承認(rèn)和實踐的認(rèn)可，二者缺一不可。當(dāng)前的情況是商業(yè)實踐有需求，但法律態(tài)度不明確，亟需從現(xiàn)行法律法規(guī)法理中，為鐵路提單業(yè)務(wù)實踐找到法律依據(jù)，熨平法律皺折，填補法律漏洞。、ASn大陸橋物流聯(lián)盟

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（一）鐵路提單法律問題的本質(zhì)ASn大陸橋物流聯(lián)盟

1.關(guān)于鐵路提單的提貨功能。從鐵路提單的定義中可以看出，鐵路提單“天生”就被賦予了提貨功能，這也是創(chuàng)設(shè)鐵路提單的目的所在。似乎只要在法律上承認(rèn)鐵路提單，就可以自然而然地解決鐵路提單提貨功能的法律效力問題。從這個角度講，鐵路提單提貨功能的法律效力確實是一個不證自明的問題。但是，如果從鐵路提單的仿制對象海運提單的角度來看，我們會發(fā)現(xiàn)即使法律認(rèn)可鐵路提單，鐵路提單提貨功能的法律屬性也是一個需要進(jìn)一步澄清的問題。長期以來，海運提單的法律屬性，尤其是其提貨功能的法律屬性，是一個爭議較大的問題。鐵路提單是仿制于海運提單的，在沒有廓清海運提單法律屬性爭議的情況下，鐵路提單提貨功能的具體內(nèi)涵是不能僅通過定義表述就能夠明確的。而且，提貨功能是鐵路提單法律規(guī)則的根基，只有夯實鐵路提單的這一基礎(chǔ)法律屬性，才能為鐵路提單的探索實踐提供堅實的理論保障，否則鐵路提單的探索實踐將只是空中樓閣。ASn大陸橋物流聯(lián)盟

2.關(guān)于鐵路提單的權(quán)利質(zhì)押。如果從實質(zhì)要件與形式要件的維度來考慮，證成鐵路提單權(quán)利質(zhì)押的有效性，不僅需要從法律概念上為鐵路提單尋找物權(quán)法上的歸屬，即形式要件，更需要從法律本質(zhì)上驗證鐵路提單能否滿足權(quán)利質(zhì)押的基本要求，即實質(zhì)要件。簡言之，鐵路提單權(quán)利質(zhì)押有效性涉及的問題是：鐵路提單在本質(zhì)上能否作為權(quán)利質(zhì)押標(biāo)的，以及在形式上能否歸入現(xiàn)行法律法規(guī)所確定的權(quán)利質(zhì)押標(biāo)的的范疇。用何種法律解釋方法將鐵路提單歸入權(quán)利質(zhì)押標(biāo)的法定范疇，只是法律技術(shù)層面的操作，更重要的無疑是法律價值層面的論證。法律制度絕不是純技術(shù)性的規(guī)則構(gòu)造，其背后還承載著價值判斷。法律解釋是以價值判斷演繹法律文本。對鐵路提單所采用的法律解釋方法應(yīng)當(dāng)契合權(quán)利質(zhì)押標(biāo)的法定化的價值預(yù)設(shè)，否則所謂的法律解釋只是牽強附會而已。鐵路提單本質(zhì)上是否適合作為權(quán)利質(zhì)押標(biāo)的，以及對權(quán)利質(zhì)權(quán)法定性原則的司法立場，才是討論重點。ASn大陸橋物流聯(lián)盟

（二）鐵路提單提貨功能的理論澄清ASn大陸橋物流聯(lián)盟

鐵路提單是依照海運提單的定義擬制的，理論上應(yīng)當(dāng)與海運提單具有相同的功能屬性。《海商法》第71條規(guī)定：“（海運）提單，是指用以證明海上貨物運輸合同和貨物已經(jīng)由承運人接收或者裝船，以及承運人保證據(jù)以交付貨物的單證。”從海運提單的定義中，可以得出海運提單既是運輸合同的證明文件，也是承運人接管貨物的收據(jù)，還是持單人提貨的憑證。學(xué)界對海運提單的提貨功能屬性有不同的解讀，主要有物權(quán)憑證說、絕對所有權(quán)憑證說、相對所有權(quán)憑證說、占有權(quán)利憑證說、階段論說和有價證券說以及債權(quán)關(guān)系說。ASn大陸橋物流聯(lián)盟

早期的物權(quán)憑證說主要源自對英美法中“Document of Title”一語的翻譯，但其內(nèi)涵并不清晰，因而遭到諸多批判。之后的各種學(xué)說要么是對物權(quán)憑證說的進(jìn)一步解釋，要么是對物權(quán)憑證說的否定。根據(jù)絕對所有權(quán)憑證說，轉(zhuǎn)移海運提單就轉(zhuǎn)移了提單項下貨物所有權(quán)。但在跟單信用證業(yè)務(wù)中，銀行持有海運提單卻并不享有貨物所有權(quán)，而是享有一種擔(dān)保物權(quán)（權(quán)利質(zhì)權(quán)），絕對所有權(quán)憑證說顯然有誤。相對所有權(quán)憑證說認(rèn)為海運提單轉(zhuǎn)讓行為與轉(zhuǎn)讓貨物合意相結(jié)合，才能產(chǎn)生轉(zhuǎn)移提單項下貨物所有權(quán)的法律效果。占有權(quán)利憑證說主張持單人所享有的是對海運提單項下貨物的“推定直接占有權(quán)”。有價證券說則認(rèn)為海運提單是對提貨權(quán)的證券化，交付提單這張證券與交付貨物有同等的效力。階段論說認(rèn)為應(yīng)當(dāng)分階段區(qū)分海運提單的法律屬性，在貿(mào)易、結(jié)算階段提單主要體現(xiàn)出的是物權(quán)屬性，但相關(guān)物權(quán)的設(shè)立取決于基于提單的交易合同，而在運輸階段提單體現(xiàn)出的則是債權(quán)屬性。階段論說把海運提單的運輸合同證明文件屬性也作為討論的對象，因而使得提單具有雙重屬性。從海運提單作為運輸合同證明文件的角度看，提單確有債權(quán)屬性，但這是毫無爭議的問題。對于海運提單法律屬性的爭議，大多數(shù)學(xué)說主要集中在對提單提貨功能法律屬性的解讀上。階段論說的“創(chuàng)新”之處在于其研究視角的不同，它把已經(jīng)形成共識的海運提單屬性——運輸合同證明，也納入了討論范圍，反而使得海運提單法律屬性之爭失去了“爭議焦點”。而債權(quán)說是對海運提單物權(quán)屬性的否定，認(rèn)為提單所表彰的是請求承運人交付貨物的債權(quán)請求權(quán)，此說也不能解釋銀行持有提單而享有權(quán)利質(zhì)權(quán)的事實，存在明顯“硬傷”。ASn大陸橋物流聯(lián)盟

通過比較相對所有權(quán)憑證說、占有權(quán)利憑證說、有價證券說以及階段論說可以發(fā)現(xiàn)，這些學(xué)說都秉持這樣一個基本認(rèn)識：交付海運提單能產(chǎn)生與交付貨物相同的交付效力，交付提單所產(chǎn)生的具體法律效果要根據(jù)提單背后的合同關(guān)系來確定。在建行荔灣支行與藍(lán)粵能源等信用證開證糾紛案中，最高人民法院認(rèn)為：海運提單的交付與提單項下貨物的交付具有同樣的法律效果，因受領(lǐng)提單的交付而對提單項下貨物取得何種權(quán)利，要取決于其所依據(jù)的基礎(chǔ)合同。可見，實際上理論界與實務(wù)界已經(jīng)對海運提單提貨功能的法律屬性形成了基本共識。目前的爭議更多集中于海運提單的提供功能屬性應(yīng)該“叫什么”的問題，而不是“是什么”的問題。當(dāng)然，法律畢竟是一套嚴(yán)密的規(guī)則體系，如何準(zhǔn)確指稱海運提單的提貨功能屬性也是一個需要加以思考的問題。交付意味著占有的轉(zhuǎn)移，而占有是動產(chǎn)物權(quán)變動的公示方式，因此可以認(rèn)為海運提單的交付將產(chǎn)生物權(quán)變動（包括所有權(quán)、用益物權(quán)、擔(dān)保物權(quán)）的法律效果。相對所有權(quán)憑證說限定了海運提單交付的法律效果為所有權(quán)變動，過于狹隘。占有權(quán)利憑證說只解釋了持有海運提單等同于占有貨物，而對于究竟基于何種權(quán)利而占有貨物未作解釋。有價證券說則更側(cè)重于對“憑證”的注釋，比較看重海運提單的文義證券屬性。ASn大陸橋物流聯(lián)盟

基于以上分析，僅僅從海運提單的提貨功能來看，提單本身即等同于對提單項下貨物的占有，而基于提單的交易行為將產(chǎn)生提單項下貨物物權(quán)變動的法律效果，至于具體法律效果則要看交易行為的合同依據(jù)。鑒于“物權(quán)憑證”這一表述具有一定的歷史淵源，也符合語言表達(dá)習(xí)慣，完全可以在充分闡明海運提單提貨功能法律內(nèi)涵的基礎(chǔ)上，繼續(xù)沿用“物權(quán)憑證”之名概括海運提單的這一功能屬性。而且，“物權(quán)憑證”中“憑證”一詞也很好地體現(xiàn)了提單作為有價證券的一面。在廓清海運提單的提貨功能法律屬性之后，鐵路提單提貨功能的法律屬性也就一目了然了。概言之，根據(jù)鐵路提單的定義，鐵路提單具有提貨功能，而且這種提貨功能理論上是一種物權(quán)請求權(quán)，可以產(chǎn)生對世效力，這也是鐵路提單物權(quán)憑證屬性所體現(xiàn)的法律效果。以此論點進(jìn)一步延伸，可以認(rèn)為鐵路提單具有運輸合同憑證、貨物收據(jù)憑證和物權(quán)憑證三重法律屬性。物權(quán)憑證法律屬性系指鐵路提單持有人有權(quán)提取提單項下貨物，且只能憑單提貨，交付提單具有與交付貨物相同的物權(quán)效力，轉(zhuǎn)讓提單的具體物權(quán)法律效果則取決于轉(zhuǎn)讓提單所依據(jù)的基礎(chǔ)法律關(guān)系。ASn大陸橋物流聯(lián)盟

（三）鐵路提單權(quán)利質(zhì)押的適法性ASn大陸橋物流聯(lián)盟

1.鐵路提單權(quán)利質(zhì)押的實質(zhì)要件檢驗。《擔(dān)保法》和《物權(quán)法》只是對權(quán)利質(zhì)權(quán)的設(shè)定和實現(xiàn)進(jìn)行了規(guī)定，均未對權(quán)利質(zhì)權(quán)作出明確定義。學(xué)界對權(quán)利質(zhì)權(quán)的定義大致相同，如有學(xué)者認(rèn)為，“稱權(quán)利質(zhì)權(quán)者，謂以可讓與之債權(quán)或其他權(quán)利為標(biāo)的物之質(zhì)權(quán)。”另有學(xué)者認(rèn)為，“權(quán)利質(zhì)權(quán)是以所有權(quán)和不動產(chǎn)用益權(quán)外可轉(zhuǎn)讓的財產(chǎn)權(quán)為標(biāo)的的質(zhì)權(quán)。”從定義上可以看出，權(quán)利質(zhì)押的實質(zhì)要件應(yīng)包括以下兩個方面：（1）必須是財產(chǎn)權(quán)利，包括除所有權(quán)和不動產(chǎn)用益物權(quán)之外的物權(quán)、債權(quán)及無體財產(chǎn)權(quán)等；（2）必須是依法可以轉(zhuǎn)讓的財產(chǎn)權(quán)利。權(quán)利質(zhì)押制度是一項通過權(quán)利的占有移轉(zhuǎn)來進(jìn)行擔(dān)保的制度，通過“債權(quán)證券之交付、質(zhì)權(quán)設(shè)定之通知或其他方法（在主管機關(guān)登記簿登記），使發(fā)生占有之移轉(zhuǎn)或其類似之效力”。ASn大陸橋物流聯(lián)盟

由上文的論述可知，鐵路提單具有物權(quán)憑證屬性，鐵路提單作為物權(quán)憑證本身就是一種財產(chǎn)權(quán)的體現(xiàn)，或者說在權(quán)利質(zhì)押關(guān)系中，當(dāng)質(zhì)押合意與持有鐵路提單的行為相結(jié)合時，就可以產(chǎn)生提單項下貨物財產(chǎn)權(quán)變動的法律效果。另外，按照海運提單的分類方法，鐵路提單也可以分為可轉(zhuǎn)讓提單與不可轉(zhuǎn)讓提單，顯然可轉(zhuǎn)讓鐵路提單完全能夠滿足可轉(zhuǎn)讓性要求。因此，從實質(zhì)要件看，鐵路提單可以作為權(quán)利質(zhì)押的標(biāo)的。ASn大陸橋物流聯(lián)盟

2.鐵路提單權(quán)利質(zhì)押的形式要件分析。接下來問題是，鐵路提單在形式上能否歸入現(xiàn)行法律法規(guī)所確定的權(quán)利質(zhì)押標(biāo)的的范圍。《物權(quán)法》沒有對“提單”進(jìn)行定義。而《海商法》第71條規(guī)定：“（海運）提單，是指用以證明海上貨物運輸合同和貨物已經(jīng)由承運人接收或者裝船，以及承運人保證據(jù)以交付貨物的單證。”如果嚴(yán)格拘泥于字面解釋，《物權(quán)法》第223條規(guī)定的“提單”就是指海運提單。但是，法律是根據(jù)一定的邏輯關(guān)系所構(gòu)成的完整的法律體系，法律解釋不能就條文孤立地理解條文，而需要在維持整個法律秩序體系性的基礎(chǔ)上進(jìn)行解釋。對《物權(quán)法》中的“提單”作廣義解釋，更加符合體系解釋的旨意。體系解釋要求將被解釋的法律條文放在整部法律中乃至整個法律體系中，聯(lián)系此法條與其他法條的相互關(guān)系來解釋法律。ASn大陸橋物流聯(lián)盟

我國法律對提單類單證的規(guī)定，除了《海商法》第71條外，還有《海商法》第10條以及《合同法》第319條。《海商法》第102條規(guī)定：多式聯(lián)運合同，是指多式聯(lián)運經(jīng)營人以兩種以上的不同運輸方式，其中一種是海上運輸方式，負(fù)責(zé)將貨物從接收地運至目的地交付收貨人，并收取全程運費的合同。多式聯(lián)運合同對應(yīng)的是多式聯(lián)運單證。多式聯(lián)運單證在滿足一定條件情況下也可以作為海運提單對待。可以看出，即使是《海商法》中的提單也并非完全限于海上運輸，同樣需要進(jìn)行擴大解釋。另外，《合同法》第319條規(guī)定：多式聯(lián)運經(jīng)營人收到托運人交付的貨物時，應(yīng)當(dāng)簽發(fā)多式聯(lián)運單據(jù)。多式聯(lián)運單據(jù)可以是可轉(zhuǎn)讓單據(jù)，也可以是不可轉(zhuǎn)讓單據(jù)。學(xué)理上認(rèn)為，可轉(zhuǎn)讓單據(jù)具有物權(quán)憑證的效力，是多式聯(lián)運經(jīng)營人已按照單據(jù)所載狀況收到貨物的初步證據(jù)。而且，在行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)（SB/T 10800-2012）中，多式聯(lián)運單據(jù)的標(biāo)準(zhǔn)即為多式聯(lián)運提單，如國際貨運代理多式聯(lián)運提單。也就是說，我國法律中的提單不僅有只適用于海上貿(mào)易的海運提單，也有適用于海上運輸與其他運輸方式相結(jié)合的多式聯(lián)運提單，還有適用于多種運輸方式相結(jié)合的廣義多式聯(lián)運提單。《物權(quán)法》作為規(guī)范物權(quán)法律關(guān)系的專門法，應(yīng)當(dāng)與其他法律中的物權(quán)性規(guī)范保持協(xié)調(diào)；而且，《物權(quán)法》立法時間晚于《海商法》和《合同法》，以《物權(quán)法》中的“提單”統(tǒng)攬《海商法》和《合同法》中的提單是合乎邏輯的。所以，對《物權(quán)法》中的“提單”應(yīng)當(dāng)作廣義解釋。除了貨運方式為鐵路運輸外，鐵路提單本質(zhì)上與海運提單并無差別。將鐵路提單解釋為《物權(quán)法》第223條規(guī)定的提單的一種類型，與海運提單相并列，在法律解釋上是切實可行的。ASn大陸橋物流聯(lián)盟

3.鐵路提單權(quán)利質(zhì)押的司法立場研判。需要更進(jìn)一步明確的問題是，以上法律解釋是否是對物權(quán)法定原則的破壞，或者說這種法律解釋能否為物權(quán)法定原則所接受。囿于立法前瞻性的局限，物權(quán)法不可能預(yù)設(shè)出所有符合社會需求的擔(dān)保物權(quán)類型及內(nèi)容，這必將帶來立法所規(guī)定的擔(dān)保物權(quán)類型及內(nèi)容無法滿足現(xiàn)實需要的難題。隨著市場對融資方式靈活性要求的不斷增加，拓寬權(quán)利質(zhì)押標(biāo)的的范圍，以適應(yīng)現(xiàn)代經(jīng)濟發(fā)展融資的需求，已是大勢所趨。ASn大陸橋物流聯(lián)盟

我國《物權(quán)法》對權(quán)利質(zhì)押采用的是列舉加兜底性條款相結(jié)合的立法例，實際上也是為吸納新的權(quán)利質(zhì)押模式提供了制度空間。物權(quán)法定原則主要作用于不動產(chǎn)物權(quán)領(lǐng)域，在過去幾十年里，通過實踐新增加的物權(quán)形態(tài)幾乎全部集中在擔(dān)保物權(quán)中，在權(quán)利質(zhì)押領(lǐng)域可以看到物權(quán)法定原則“軟化”的趨勢。ASn大陸橋物流聯(lián)盟

從過往的司法實踐中，可以發(fā)現(xiàn)司法對非典型擔(dān)保并非是一味否定的。2004年《最高人民法院關(guān)于審理出口退稅托管賬戶質(zhì)押貸款案件有關(guān)問題的規(guī)定》就以司法解釋的形式承認(rèn)了出口退稅托管賬戶質(zhì)押的有效性。最高人民法院劉貴祥大法官認(rèn)為“如果所設(shè)立的擔(dān)保類型符合法律規(guī)定，唯內(nèi)容不符，在不違反物權(quán)法定的基本趣旨又有一定公示方法的情況下，則可考慮從寬解釋物權(quán)法定的內(nèi)容，將其歸類于相似的典型擔(dān)保，以承認(rèn)其擔(dān)保物權(quán)效力。如賬戶質(zhì)押，并無超越質(zhì)押這一典型擔(dān)保類型，只是該質(zhì)押標(biāo)的物在物權(quán)法中未作規(guī)定，將其解釋為動產(chǎn)質(zhì)押或應(yīng)收賬款質(zhì)押均無不可。采此思路之目的，無非是通過司法裁判化解或削弱物權(quán)法定原則下可能帶來的副作用，追求裁判之公平、公正。”鐵路提單權(quán)利質(zhì)押并非設(shè)立新的擔(dān)保物權(quán)類型，而且它與現(xiàn)行（海運）提單權(quán)利質(zhì)押模式完全相同，可以說鐵路提單權(quán)利質(zhì)押的擔(dān)保物權(quán)內(nèi)容也不是全新的，鐵路提單權(quán)利質(zhì)押所欠缺只是法律的確認(rèn)。與把出口退稅托管賬戶解釋為應(yīng)收賬款相比較，將仿制于海運提單的鐵路提單解釋為物權(quán)法中提單的下位概念，對物權(quán)法定原則的影響是微乎其微的。相比于出口退稅托管賬戶質(zhì)押，根據(jù)舉重以明輕的法理，將鐵路提單解釋為《物權(quán)法》第223條規(guī)定的提單的一種類型，是完全契合人民法院對物權(quán)法定原則的司法立場的。ASn大陸橋物流聯(lián)盟

“一帶一路”建設(shè)既需要總體布局，繪就“大寫意”，也要聚焦重點，作好“工筆畫”。鐵路提單創(chuàng)新是推動共建“一帶一路”走深走實的重要突破口。引入鐵路提單，賦予鐵路提單物權(quán)憑證功能，可以激活國際鐵路貿(mào)易金融市場，優(yōu)化陸上國際貿(mào)易規(guī)則體系，有利于營造國際化、法治化、便利化的多邊貿(mào)易營商環(huán)境。在推進(jìn)鐵路提單創(chuàng)新中，司法大有可為。人民法院要善于發(fā)現(xiàn)鐵路提單糾紛典型案例，精心打造、主動宣傳，通過典型司法案例確認(rèn)鐵路提單的法律屬性，確立鐵路提單的法律規(guī)則，指導(dǎo)鐵路提單的商業(yè)實踐。人民法院對于鐵路提單糾紛案件的處理，既要堅持中國話語又要有國際視野，充分發(fā)揮我國國際商事法庭在“一帶一路”爭端解決機制中的優(yōu)勢，推動鐵路提單糾紛商事判決在“一帶一路”沿線國家得到承認(rèn)，助力鐵路提單國際貿(mào)易規(guī)則的形成。ASn大陸橋物流聯(lián)盟

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