俄羅斯經濟評論：中俄匯款已進入高風險期！

自2014年俄經濟危機以來，俄羅斯資本外逃現象更加嚴重。據俄羅斯央行的統計數據，2014年俄羅斯資本外逃的總額為1500億美元。這一現象主要是由于俄境內企業對本國經濟沒有信心，從而為了規避可能發生的風險而采取的非常措施。為了躲避國家監管和控制，資本外逃需要利用一個復雜的體系才能完成。這一體系還有另外一個功能，就是建立向境外匯款灰色通道。據業內人士稱，無論是駐俄中國企業還是俄國本土企業，70%的公司都利用這種灰色渠道匯款。\Czj大陸橋物流聯盟

中國企業把產品賣到俄羅斯，外匯監管部門只監督合同規定內的外匯按時按量匯入到企業賬戶。所以中國企業的產品是通過正規買賣合同賣到俄羅斯，而貨款卻不是從俄國采購商直接匯到企業賬戶上的。而是從多種途徑匯到中國的，常見的是從美國銀行、墨西哥銀行，塞浦路斯銀行匯到中國企業賬戶上。錢從四面八方來，源頭都是俄羅斯。從俄羅斯到中國，貨款中間經過了復雜體系，這其中的參與者有民間貨款代收人、財務咨詢公司、俄羅斯商業銀行、多家空殼公司……離岸公司、外國皮包公司、外國銀行、中國銀行。Czj大陸橋物流聯盟

貨款在這一體系中經歷了艱難的旅程，在旅途中任何一個環節出問題貨款都可能損失。單說貨款代收人這一環節，這是一個環節。是由多個不同級別的代收人先把客戶要匯的盧布收集起來，然后經過收集、轉運、儲存等程序后最終集中到一個人手中。這個終極代收人利用多家皮包公司偽造各種文件，讓現金匯集到銀行的賬號上，然后再通過商業銀行進行盧布轉美元的兌換。商業銀行再利更多的虛假文件把美元轉移到國外銀行賬號上，最終從外國銀行再匯到中國銀行。Czj大陸橋物流聯盟

這里面技術含量最高的是把錢轉到境外。這也就是我們前文所說的資本外逃的一種表現。灰色匯款行業自蘇聯解體后開始興起，在這一灰色地帶被一些特殊人群壟斷，業界之外的人很難介入。在這一體系里能夠運作的人一定與銀行、政府、強力部門都要有良好關系。Czj大陸橋物流聯盟
俄羅斯資本外逃常用手段分為4種：Czj大陸橋物流聯盟
1、通過偽造跨國交易Czj大陸橋物流聯盟
2、通過進出口貿易虛假報關。Czj大陸橋物流聯盟
3、通過把外匯單向匯出Czj大陸橋物流聯盟
4、通過在境外企業資產轉讓和境外資產購買Czj大陸橋物流聯盟

建立灰色匯款通道主要是利用偽造跨國交易這一手段，完成這一流程的主要參與者有洗錢銀行，離岸公司，國外皮包公司等，具體有以下9種方法：Czj大陸橋物流聯盟
1）通過海外皮包公司偽造虛假交易把錢轉到境外。Czj大陸橋物流聯盟
2）人為制造拖欠海外公司或者其它集團的欠款。Czj大陸橋物流聯盟
3）交付假造的罰款或者欠外國單位的補償款。Czj大陸橋物流聯盟
4）交付國外的保險賠償Czj大陸橋物流聯盟
5）與境外皮包公司虛假制造不退預付款的進口合同，故意違約后已匯出的外匯滯留境外。Czj大陸橋物流聯盟
6）通過非法中介辦理虛假的境外不動產購買合同Czj大陸橋物流聯盟
7）通過虛假咨詢業務（給境外咨詢公司支付酬金和其它類似業務）Czj大陸橋物流聯盟
8）通過制作虛假長期境外租賃業務。Czj大陸橋物流聯盟
9）通過購買國外銀行，在該銀開設代理賬戶，進行非法匯款運作。Czj大陸橋物流聯盟

灰色匯款是俄政府心知肚明的一個頑疾，如果政府一下子摧毀這個渠道，可能俄羅斯70%進出口公司將要倒閉。俄政府只能逐步整頓，為此普京曾多次采取措施大力打擊離岸經濟，在2014年俄政府關閉了100多家參與洗錢的銀行。然而，俄羅斯的商業銀行有近千家，100家關閉了，還有900家，灰色匯款還在繼續。只是由于國家嚴格的控制，匯款的難度加大，運作成本也相應增加，最終還是由客戶埋單。Czj大陸橋物流聯盟

自2014年以來，俄羅斯外匯短缺成了一個嚴重的問題。國家不斷加大力度打擊灰色匯款，在俄境內運作的各個環節都有風險，比如說代理收款人攜款潛逃、銀行執照被吊銷、強力部門查抄不明來源資金等等。由于全球經濟不景氣，灰色匯款渠道在國外運作的部份也可能出問題。Czj大陸橋物流聯盟

除了上述風險，還有一個更大的危險。由于俄美關系不斷惡化，美國完全有可能像當年制裁伊朗一樣，切斷SWIFT系統與俄羅斯的一切業務。在達沃斯國際經濟論壇上，俄羅斯VTB銀行總裁安德烈.科斯金就表達了這樣的擔憂。一旦SWIFT系統關閉，俄羅斯將不能操作銀行間的外匯業務，包括境內和境外的。也就是說，屆時白色和灰色的外匯匯款業務都將中止。雖然在2014年俄政府開始建立本國可替代SWIFT的系統，但是雷聲大雨點小，現在該項目前進展不得而知。Czj大陸橋物流聯盟

《俄羅斯經濟評論》認為，2014年兩國合作并沒有給中俄民間貿易帶來好處，匯款仍然要走灰色通道，人民幣結算只是個神話?，F在雖然有多家俄國銀行有人民幣結算業務，可是高額的匯率讓人們對人民幣結算業務望而卻步。絕大多數企業還是選擇用美元與中國供應商進行結算，因為美元結算更劃算。其實用什么幣結算，也是通過美元換算，因為中國和俄國都沒脫離美元經濟。《俄羅斯經濟評論》得出結論，俄灰色匯款在經濟危機的背景下風險將更大，通道隨時有可能被切斷，體系隨時有可能被摧毀。Czj大陸橋物流聯盟

中俄民間貿易得不到兩國政府的大力支持，兩國民間商人卻排除萬難艱苦創業，為活躍俄國市場經濟，豐富俄羅斯人民生活做出了卓越的貢獻?！抖砹_斯經濟評論》認為，兩國政府應該看到民間貿易給雙方帶來的益處，應該正確利用這股不可忽視的力量，合力抗擊制裁，抵御危機。政府高層絕不該剛愎自用，窮兵黷武，閉門造車。要相信人民的力量，戰斗在經濟最前沿的是這些可歌可泣的民間商人，他們才是經濟大潮中真正的英雄。Czj大陸橋物流聯盟

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