吹響跨境資金集結號

       在航企如履薄冰之際，誰能獲得更多的資金支持，誰就多一分熬到春天的希望。嘗試過借貸、發債等外部救助后，通過內部資金匯集的管理方式提高資金收益，抵御匯率風險，或許將成為航企的下一步自救舉措。YrU大陸橋物流聯盟

　　                                                 初試資金集中管理方案YrU大陸橋物流聯盟
　　首次交易的意義遠大于效益。更重要的是，后續更多合作帶來的效益將相當明顯，可節省上千萬元的資金。YrU大陸橋物流聯盟

　　2012年底，中國海運集團通過中國銀行全球現金管理平臺，完成了跨境資金雙向調撥的首批交易。境外子公司向境內總部成功歸集首批資金1500萬美元，同時根據境外成員用款需求，通過總部國際資金主賬戶，對外放款500萬美元。YrU大陸橋物流聯盟
　　這種資金集中管理的方案，是將現有外匯資金結算單筆單報的方式，轉變為額度管理，使得企業外債及放款額度可供總部或財務公司統一調配，在獲批額度內進行雙向(外債和境外放款)閥門的總量控制，還可通過境內外匯集中賬戶，為境內成員辦理經常項目集中收付及貨物貿易凈額結算業務。YrU大陸橋物流聯盟
　　中國銀行國際金融研究所主管溫彬進一步解釋稱：“通過該方案，跨國公司多余的資金可以無需逐筆審批而匯出境外，外幣也可以匯入境內使用，銀行相當于為跨國企業的境內外公司提供委托貸款和資金歸集服務。”YrU大陸橋物流聯盟
　　據悉，中海集團已在中國銀行開立了專門賬戶，用于歸集境內外成員的外匯資金，并通過有限額管理的資金通道，實現集團境內外資金的雙向互通。和以往企業將盈余資金匯往海外時采用的“內保外貸”等方式相比，新的管理方式能提高中海集團的資金利用率，并降低匯率風險。YrU大陸橋物流聯盟
　　中海集團財務有限公司總經理嚴李浩認為：“首次交易的意義遠大于帶來的效益。更重要的是，后續我們將會與中國銀行開展更多的合作，多次合作帶來的效益將相當明顯，預計會為集團節省上千萬元的資金。”YrU大陸橋物流聯盟
　　在航運市場低迷的大背景下，能夠獲得更多的現金流，無疑能為企業增加更多的籌碼。“選擇此時啟動境外資金匯集試點方案，就是為了更好地管理集團的現金流，形成規模效應。”嚴李浩說。YrU大陸橋物流聯盟

　　                                                   堵住資金溜走的黑洞YrU大陸橋物流聯盟
　　在未來匯率走向不明的情況下，做好抵御匯率風險的準備，對跨國公司而言尤為重要。YrU大陸橋物流聯盟

　　隨著海外事業的發展，越來越多的跨國公司對于全球資金集中管理、控制資金風險、提高資金效率提出了更高的要求。由于集團公司下屬的境內外子公司賬目往來頻繁，如果沒有資金集中管理平臺，會使資金在境內外周轉過程中付出很多本可規避的利率成本，并承擔更多的匯率風險。YrU大陸橋物流聯盟
　　“當一個公司既有存款又有貸款時，如果資金歸集于一個銀行，一般銀行也會為該公司的存款提供同貸款利率一樣高的優惠服務，這是銀行的一種理財業務。在這種情況下，存款資金得到了更多的收益，可以提高公司的資金使用效率。”中國外運長航集團風險管理辦公室主任李京解釋說。YrU大陸橋物流聯盟
　　據了解，中國銀行為中海集團提供了三個資金池——境內人民幣現金池、境內外幣現金池和境外外幣現金池的綜合管理。通過這種方式，改變了以往企業資金零散的局面，提高了資金的集中度，有利于公司資金的綜合使用，形成規模效益。同時，也能使公司從全局出發調配資金，提高資金的使用效率。YrU大陸橋物流聯盟
　　目前，在越來越多的企業“走出去”的背景下，在匯率雙向波動加劇的情況下，企業的匯兌風險正在增加，相關數字觸目驚心。以中國遠洋為例，根據其2011年年報，中國遠洋當年的匯兌損失高達7.61億元人民幣。而通過集中管控，外幣在境外流轉時通過境外現金池統一調配，并與境內外幣現金池通過“通道”雙向調撥，一定程度上減少了匯率風險。因此，在未來匯率走向不明的情況下，做好抵御匯率風險的準備，對跨國公司而言尤為重要。YrU大陸橋物流聯盟
　　“降低匯率風險，正是中海集團施行該方案的一個重要原因。”嚴李浩說，“我們同時希望使用好匯率這把‘雙刃劍’，在降低風險的同時獲得收益。當然，賺取匯兌收益是我們期望的，但并不是最主要的關注點。”YrU大陸橋物流聯盟
　　除了降低風險，資金集中管理還可以滿足集團對下屬公司的資金監控，達到盤活境內外資金的目的。通過統一管理，將境內外資金池均建立在財務公司的平臺上，使每筆資金的流向更透明。YrU大陸橋物流聯盟
　　李京認為：“賬目的集中管理、擁有專業的財務顧問和幫手，這些都是跨國公司的必需品。將多家子公司的財務集中于一家銀行打理，有利于集團財務的整體把控，這對于企業內部管理是很必要的。”YrU大陸橋物流聯盟

　　                                                         借銀行之力“走出去”YrU大陸橋物流聯盟
　　此次嘗試是航運企業和金融機構的“雙贏”，也是航運企業和金融機構開展多方面、多層次合作的開端。YrU大陸橋物流聯盟
　　航運業是開放的行業，同時也是資金密集型產業，因此與銀行和金融機構的合作勢必將不斷深化。該試點的實施，正是雙方深度合作的體現，也是助力企業“走出去”的一大推手。YrU大陸橋物流聯盟
　　對于中海集團未來在資金管理上的策略，嚴李浩介紹說：“該方案不僅打通了企業境內外資金的融通渠道，提高了全球資金的使用效率，同時也優化了國內外匯資源，進一步降低了企業的經營成本，為企業‘走出去’保駕護航。今后，我們會以中國銀行境外網點為依托，部署集團的境外發展戰略，實現全球化目標。”YrU大陸橋物流聯盟
　　他還強調，全球資金管理業務需要銀行具有國際化的經營，即遍布全球的分支機構，具備跨市場統籌協調能力和全球統一的服務標準，以及跨境統一的系統支持。YrU大陸橋物流聯盟
　　“中海集團此次選擇中國銀行作為合作銀行，主要原因是中國銀行的全球一體化戰略與中海集團全球資金管理的需求不謀而合。”YrU大陸橋物流聯盟
　　可以說，此次嘗試是航運企業和金融機構的“雙贏”。這不僅僅是中海集團和中國銀行兩家的聯手，也是航運企業和金融機構開展多方面、多層次合作的開端。多方聯手的目的還在于，讓中國航運金融業在國際航運界擁有更多的話語權。正如嚴李浩所說：“合作更是為了把上海建成國際航運中心和金融中心。”YrU大陸橋物流聯盟
　　航運企業要邁出國門，需要金融機構的扶持與幫助，更重要的是要在國際航運界發出更強的中國聲音。我們期望在企業和金融機構的合作中激蕩出更多的“火花”，這需要各方更多的努力與探索。我們期待星星之火早日燎原。YrU大陸橋物流聯盟

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