新疆邊貿(mào)結(jié)算貨幣存在的問題與對策

　　2005年，國家頒布了《國家外匯管理局關(guān)于邊境地區(qū)境外投資外匯管理有關(guān)問題的通知》，之后，我國陸續(xù)與周邊的蒙古、越南、尼泊爾、哈薩克斯坦、吉爾吉斯斯坦、俄羅斯等8個主要國家分別簽訂了有關(guān)邊境地區(qū)雙邊本幣支付結(jié)算協(xié)議，雙方邊境地區(qū)的商品和服務(wù)貿(mào)易均可以使用人民幣進(jìn)行計價結(jié)算。近幾年，廣西、云南等省積極推行邊貿(mào)結(jié)算的本幣化，在邊貿(mào)結(jié)算中，人民幣已經(jīng)成為最主要的計價結(jié)算貨幣。但是，新疆邊貿(mào)人民幣結(jié)算的步伐停滯不前。在人民幣不斷走向國際化的背景下，如何推進(jìn)新疆邊貿(mào)結(jié)算人民幣化顯得格外重要。QVu大陸橋物流聯(lián)盟
　　一、新疆邊貿(mào)結(jié)算貨幣存在的問題及原因分析QVu大陸橋物流聯(lián)盟
　　（一）美元仍是最主要的結(jié)算貨幣QVu大陸橋物流聯(lián)盟
　　1986年2月，經(jīng)我國外經(jīng)貿(mào)部批準(zhǔn)，正式恢復(fù)新疆與蘇聯(lián)的邊境貿(mào)易，霍爾果斯口岸正式過貨，當(dāng)時由于受經(jīng)營主體和原蘇聯(lián)高度計劃集權(quán)體制的制約，其邊境貿(mào)易主要是易貨貿(mào)易。同時，每年限定一定的貿(mào)易進(jìn)出口額度采用雙方認(rèn)可的美元或盧布進(jìn)行計價結(jié)算。1991年原蘇聯(lián)解體，各加盟共和國相繼獨(dú)立。此時，我國也加快了外貿(mào)體制改革步伐，實施沿邊開放戰(zhàn)略，制定了一系列邊貿(mào)優(yōu)惠政策，進(jìn)一步放寬邊貿(mào)經(jīng)營主體，放寬邊貿(mào)進(jìn)出口管制，新疆一批口岸相繼批準(zhǔn)開放，邊貿(mào)迅速增長。據(jù)《新疆統(tǒng)計年鑒》相關(guān)資料，2007年新疆邊貿(mào)進(jìn)出口額達(dá)到94.2億美元，占新疆外貿(mào)進(jìn)出口總額的68.7%；2008年新疆邊貿(mào)進(jìn)出口額達(dá)到176.4億美元，占新疆外貿(mào)進(jìn)出口總額的79.4%。邊貿(mào)發(fā)展對新疆經(jīng)濟(jì)增長的推動作用越來越顯著。但隨著新疆邊貿(mào)的發(fā)展與我國經(jīng)濟(jì)地位和人民幣地位的不斷提升，邊貿(mào)結(jié)算貨幣幣種卻沒有發(fā)生相應(yīng)的變化，美元仍是最主要的結(jié)算貨幣，究其原因：QVu大陸橋物流聯(lián)盟
　　1.貿(mào)易結(jié)算貨幣的歷史繼承性。因當(dāng)時美元世界貨幣的國際地位和蘇聯(lián)相對中國而言的強(qiáng)大，中俄貿(mào)易初期規(guī)定了用美元或盧布作為雙邊貿(mào)易結(jié)算的貨幣。中亞五國獨(dú)立后，因國內(nèi)政治經(jīng)濟(jì)的不穩(wěn)定，決定了其貨幣幣值的不穩(wěn)定性與貨幣可接受程度的有限性，加之盧布的匯率動蕩，致使中亞五國在與我國進(jìn)行貿(mào)易往來時普遍沿用美元計價結(jié)算。QVu大陸橋物流聯(lián)盟
　　2.中亞五國擁有大量的石油美元。因中亞國家石油、天然氣等能源豐富，其外匯收入主要來源于石油、天然氣的出口。近年來，石油價格一路飆升，使中亞五國積累了大量的石油美元，這為中亞國家邊貿(mào)美元結(jié)算奠定了基礎(chǔ)。QVu大陸橋物流聯(lián)盟
　　3.新疆邊貿(mào)主體也傾向于使用美元。改革開放后，為了增加外匯收入，我國政府圍繞出口創(chuàng)匯制定了一系列鼓勵出口的政策、制度與獎懲辦法，出口創(chuàng)匯的理念深入人心。盡管2005年以后，我國已與哈薩克斯坦、吉爾吉斯斯坦、俄羅斯等國分別簽訂了有關(guān)邊境地區(qū)雙邊本幣支付結(jié)算協(xié)議，但因各種主客觀因素的制約，至今新疆邊貿(mào)主體仍傾向于使用美元進(jìn)行結(jié)算。QVu大陸橋物流聯(lián)盟
　　（二）美元現(xiàn)鈔成為主要的結(jié)算方式QVu大陸橋物流聯(lián)盟
　　新疆邊貿(mào)美元結(jié)算主要采用現(xiàn)匯和現(xiàn)鈔兩種形式。2001年以前，美元現(xiàn)匯結(jié)算為主要方式，但2001年以后，美元現(xiàn)匯結(jié)算方式占外匯收入的比重持續(xù)下降，由2001年的92%降低到2007年的49%，而美元現(xiàn)鈔結(jié)算方式占外匯收入的比重則持續(xù)上升，由2001年的8%上升到2007年的51%。美元現(xiàn)鈔結(jié)算占新疆外匯總收入、貿(mào)易項下收入、邊貿(mào)收匯比重分別由　　2001年的8%、14%和64%增長到2007年的51%、68%和79%。2008年新疆邊貿(mào)進(jìn)出口額176.4億美元，其中邊貿(mào)出口157.7億美元，邊貿(mào)出口美元現(xiàn)鈔核銷79.4億美元，占邊貿(mào)出口核銷額的64%。美元現(xiàn)鈔結(jié)算已成為邊貿(mào)結(jié)算的主要方式，究其原因：QVu大陸橋物流聯(lián)盟
　　1.逃避國內(nèi)稅費(fèi)。中亞國家稅負(fù)較高，種類繁多，如哈薩克斯坦個人所得稅根據(jù)個人年收入總額分檔次納稅，稅率為5%-30%、增值稅稅率為20%、社會稅為工資額的21%等，且稅收的征收是通過銀行直接扣稅完成。如果采用現(xiàn)匯等銀行轉(zhuǎn)賬方式結(jié)算，銀行就可直接代扣各項收入的稅費(fèi)；若采用現(xiàn)鈔結(jié)算就可繞過金融機(jī)構(gòu)記錄，起到逃避個人所得稅、營業(yè)稅等稅費(fèi)的作用。QVu大陸橋物流聯(lián)盟
　　2.降低結(jié)算成本。由于新疆和中亞五國的多數(shù)邊貿(mào)口岸遠(yuǎn)離城鎮(zhèn)，自然條件惡劣，邊貿(mào)雙方商業(yè)銀行在口岸邊境地區(qū)的分支機(jī)構(gòu)較少，其邊貿(mào)直接通匯規(guī)模不大，多數(shù)邊貿(mào)結(jié)算款需通過第三國轉(zhuǎn)匯，通常要收取較高的手續(xù)費(fèi)。而且，對于以小額貿(mào)易為主的邊貿(mào)來講，選擇“錢貨兩清”交易方式，用現(xiàn)鈔直接結(jié)算，不但可以保障資金安全，而且方便快捷，可降低結(jié)算成本。QVu大陸橋物流聯(lián)盟
　　3.享受便利的服務(wù)和優(yōu)惠的匯兌價格。邊貿(mào)交易金額小、筆數(shù)多的特點，客觀上要求金融機(jī)構(gòu)能夠提供特色化、個性化的便捷服務(wù)。但正規(guī)金融機(jī)構(gòu)因各種制度規(guī)定和規(guī)模成本的約束，很難滿足中小客戶的特殊需要。而民間外匯市場服務(wù)主體的靈活性，可因地制宜地根據(jù)需求主體的不同需要提供適時的各種服務(wù)，且提供比銀行優(yōu)惠的現(xiàn)鈔買賣價格，導(dǎo)致大量邊貿(mào)結(jié)算貨幣游離于銀行體外，在民間外匯市場進(jìn)行現(xiàn)鈔結(jié)算。QVu大陸橋物流聯(lián)盟
　　（三）邊貿(mào)結(jié)算人民幣化的步伐推而不進(jìn)QVu大陸橋物流聯(lián)盟
　　2005年，《國家外匯管理局關(guān)于邊境地區(qū)境外投資外匯管理有關(guān)問題的通知》明確指出：“邊境地區(qū)投資主體以人民幣進(jìn)行境外投資的，可以到所在地外匯局辦理境外投資登記手續(xù)”。之后，我國與周邊的蒙古、越南、尼泊爾、哈薩克斯坦、吉爾吉斯斯坦、俄羅斯等8個主要國家分別簽訂了有關(guān)邊境地區(qū)雙邊本幣支付結(jié)算協(xié)議，雙方邊境地區(qū)的商品和服務(wù)貿(mào)易可以使用人民幣進(jìn)行計價結(jié)算。2010年6月22日，中國人民銀行、財政部、商務(wù)部、海關(guān)總署、稅務(wù)總局和銀監(jiān)會聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于擴(kuò)大跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算試點有關(guān)問題的通知》，跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算試點范圍由4個城市擴(kuò)大到20個省市區(qū)，新疆被列入試點結(jié)算的范圍之內(nèi)。新疆具有進(jìn)出口經(jīng)營資格的企業(yè)，可以在指定口岸與毗鄰國家的一般貿(mào)易和邊境小額貿(mào)易出口貨物按照《試點管理辦法》開展人民幣結(jié)算試點。但中國人民銀行黨校新疆調(diào)研組對141家企業(yè)和219位個體的調(diào)查問卷統(tǒng)計，境內(nèi)企業(yè)在與周邊國家進(jìn)行邊境貿(mào)易結(jié)算時，86.5%的企業(yè)首先選擇美元結(jié)算，僅有8.5%的中國企業(yè)首先選擇人民幣結(jié)算，首選人民幣結(jié)算的企業(yè)不足首選美元結(jié)算企業(yè)的十分之一。新疆邊貿(mào)人民幣結(jié)算步履艱難，究其原因：QVu大陸橋物流聯(lián)盟
　　1.邊貿(mào)人民幣結(jié)算相關(guān)辦法的操作性不強(qiáng)。盡管2005年國家就出臺了《邊貿(mào)人民幣結(jié)算管理辦法》，中國人民銀行分別與新疆周邊四國簽署雙邊本幣結(jié)算協(xié)議，但管理辦法和雙邊協(xié)議大都為原則框架，很多條款不夠明確和具體，缺乏配套措施，難以發(fā)揮實效。如新疆邊貿(mào)采用人民幣簽訂的合同普遍存在通關(guān)難、核銷難，且不能享受出口退稅政策等問題，企業(yè)出于利益因素普遍不愿使用人民幣結(jié)算。QVu大陸橋物流聯(lián)盟
　　２.人民幣結(jié)算的銀行渠道尚未開通。目前，盡管新疆的商業(yè)銀行通過其總行和周邊國家約55家銀行建立了代理行關(guān)系，并通過美洲、歐洲銀行為中轉(zhuǎn)行和周邊國家銀行建立了資金清算、報文處理的銀行結(jié)算關(guān)系，但結(jié)算使用的貨幣為美元等外匯。代理銀行即未開立雙邊貨幣賬戶，加掛對方國家貨幣的兌換牌價，也不收兌對方國家的貨幣，致使人民幣的流動性較差，影響了邊貿(mào)人民幣結(jié)算的推進(jìn)步伐。QVu大陸橋物流聯(lián)盟
　　3.人民幣非自由兌換性限制了邊貿(mào)本幣結(jié)算。近幾年，新疆與中亞貿(mào)易不但保持順差狀態(tài)，而且順差規(guī)模越來越大，因此，通過貿(mào)易渠道流出的人民幣非常有限，加之人民幣資本項目下的不可兌換性，決定了我國對中亞國家的投資基本以外匯方式進(jìn)行，通過資本流動流出的人民幣更有限，這就導(dǎo)致中亞國家積累與持有的人民幣規(guī)模不大，使中亞國家缺乏邊貿(mào)人民幣結(jié)算的基礎(chǔ)條件。QVu大陸橋物流聯(lián)盟
　　二、優(yōu)化新疆邊貿(mào)結(jié)算貨幣結(jié)構(gòu)的建議QVu大陸橋物流聯(lián)盟
　　（一）推進(jìn)人民幣的境外投資，拓寬本幣計價結(jié)算范圍QVu大陸橋物流聯(lián)盟
　　1.放寬人民幣流出流入限制。調(diào)整目前人民幣跨境流通的相關(guān)管理政策，放松資本項下外匯管制，鼓勵我國經(jīng)濟(jì)主體用人民幣在中亞國家進(jìn)行直接投資，鼓勵人民幣的境外流通，進(jìn)一步放開攜帶人民幣現(xiàn)鈔出入境限額，盡早出臺專門針對人民幣跨境支付結(jié)算的管理辦法，明確人民幣結(jié)算的推進(jìn)主體，在國際收支申報系統(tǒng)、銀行會計核算系統(tǒng)及海關(guān)報關(guān)系統(tǒng)中，增設(shè)人民幣及中亞國家貨幣結(jié)算幣種，以滿足邊貿(mào)本幣結(jié)算業(yè)務(wù)發(fā)展的實際需要。QVu大陸橋物流聯(lián)盟
　　2.開展邊境貿(mào)易銀行卡本幣結(jié)算業(yè)務(wù)。發(fā)行邊貿(mào)結(jié)算卡，并實現(xiàn)新疆與周邊國家銀行卡的聯(lián)網(wǎng)，允許邊境小額貿(mào)易、服務(wù)貿(mào)易通過雙邊銀行卡跨境結(jié)算，同時對邊貿(mào)結(jié)算的銀聯(lián)卡給予一定的政策優(yōu)惠，在邊境口岸設(shè)置兌換點，辦理多種貨幣的兌換業(yè)務(wù)，允許結(jié)算卡在銀行柜臺和POS機(jī)上提取本外幣現(xiàn)鈔，在匯率安排、本幣資金清算、本外幣現(xiàn)鈔跨境調(diào)運(yùn)等方面制定更明確的政策，疏通人民幣跨境流通結(jié)算渠道。QVu大陸橋物流聯(lián)盟
　　（二）制定相關(guān)配套政策，鼓勵邊貿(mào)主體的人民幣計價結(jié)算QVu大陸橋物流聯(lián)盟
　　1.加強(qiáng)合作交流，細(xì)化本幣結(jié)算協(xié)議各項條款。人民銀行應(yīng)積極與中亞五國央行溝通交流，就本幣結(jié)算協(xié)議的具體內(nèi)容做進(jìn)一步協(xié)商，明確具體條款，使協(xié)議更具有可操作性，在適度授權(quán)范圍內(nèi)，邊境地區(qū)人民銀行和外匯管理部門應(yīng)加大與周邊國家的信息交流，切實解決本幣結(jié)算推進(jìn)過程中的一些實際問題。QVu大陸橋物流聯(lián)盟
　　2.制定和完善相關(guān)配套政策，提高銀行和企業(yè)開展本幣結(jié)算的積極性。國家和地方政府在出口激勵方面應(yīng)實行人民幣計價結(jié)算優(yōu)于美元結(jié)算的政策，對使用本幣結(jié)算的企業(yè)給予在核銷、退稅、獎勵等方面相應(yīng)的優(yōu)惠政策，尤其要使人民幣計價結(jié)算的出口貿(mào)易享受全額退稅政策，避免客觀上造成對本國貨幣參與國際貿(mào)易結(jié)算的歧視，增強(qiáng)貿(mào)易商使用人民幣結(jié)算的意愿。同時，要進(jìn)一步強(qiáng)化旅游貿(mào)易本幣結(jié)算業(yè)務(wù)，更好地規(guī)范兩國邊境地區(qū)旅游業(yè)的結(jié)算秩序，保證結(jié)算的時效性及安全性，積極培育人民幣計價結(jié)算的市場需求。QVu大陸橋物流聯(lián)盟
　　（三）建立雙邊直接結(jié)算機(jī)制，規(guī)范邊貿(mào)本外幣計價結(jié)算行為QVu大陸橋物流聯(lián)盟
　　1.建立美元直接結(jié)算機(jī)制，推廣使用信用證、信用卡等非現(xiàn)金結(jié)算方式。利用已與周邊國家建立的五十多家代理行關(guān)系，開設(shè)美元雙邊清算賬戶進(jìn)行直接通匯、直接結(jié)算，以加快資金周轉(zhuǎn)速度，節(jié)約結(jié)算費(fèi)用；同時，鼓勵新疆與中亞國家間的商業(yè)銀行增加結(jié)算工具種類，制定優(yōu)惠與激勵政策，鼓勵邊貿(mào)主體積極使用信用證、信用卡、票匯等結(jié)算工具開展美元結(jié)算業(yè)務(wù)，降低邊貿(mào)美元現(xiàn)鈔結(jié)算比例，規(guī)范美元結(jié)算工具、結(jié)算流程與結(jié)算管理，促進(jìn)邊境外匯市場安全、有序、健康發(fā)展。QVu大陸橋物流聯(lián)盟
　　2.建立人民幣跨境流通清算系統(tǒng)，創(chuàng)造擴(kuò)大人民幣計價結(jié)算的基礎(chǔ)條件。人民銀行應(yīng)充分利用國內(nèi)人民幣支付結(jié)算平臺，與周邊國家協(xié)商構(gòu)建人民幣跨境結(jié)算支付體系的具體做法，搭建跨境金融結(jié)算服務(wù)平臺和跨境金融信息交流平臺。在新疆與中亞國家代理行美元清算賬戶的基礎(chǔ)上，加開人民幣清算賬戶，實現(xiàn)人民幣的直接通匯結(jié)算，疏通境內(nèi)外銀行之間安全、便捷、合法的結(jié)算渠道。同時，制定境外代理行管理制度，允許境外代理行向境內(nèi)代理行在規(guī)定額度內(nèi)申請辦理人民幣拆借業(yè)務(wù)，為國外企業(yè)提供融資便利，以建立人民幣供給制度，為擴(kuò)大人民幣的境外計價、結(jié)算、流通創(chuàng)造基礎(chǔ)條件。QVu大陸橋物流聯(lián)盟
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