“一帶一路”上，中小企業走出去的金融難題如何破解？

近日，一年一度的于家堡論壇在天津召開。這場主題為“一帶一路與自貿區的金融創新”的論壇，主要圍繞自貿區在一帶一路戰略實施中的作用、金融創新對促進一帶一路建設的作用、天津自貿區尤其是金融創新在一帶一路戰略中的獨特優勢和作用展開探討。QWM大陸橋物流聯盟

在論壇的主題討論環節，中國入世首席談判代表、博鰲亞洲論壇原秘書長龍永圖，商務部國際貿易經濟合作研究院副院長邢厚媛，天津市政協常委、經濟委副主任陳宗勝，中國工商銀行結算與現金管理部總經理曾琪，德稻集團董事局主席、銀杏樹國際董事局主席李卓智五位嘉賓就“一帶一路與自貿區的金融創新”展開探討。QWM大陸橋物流聯盟

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圖注:于家堡論壇現場QWM大陸橋物流聯盟

跨境資金互聯互通亟待解決QWM大陸橋物流聯盟

“一帶一路戰略中很重要的一個問題在于，中國企業特別是廣大中小企業走出去，會碰到很多實際的問題，比如資金怎么劃出去，怎樣確保資金的安全與高效?”討論伊始，主持人龍永圖以此話題引發嘉賓獻策。QWM大陸橋物流聯盟

對此，中國工商銀行結算與現金管理部總經理曾琪表示，工商銀行作為一家全球化的大銀行，在解決企業的跨行資金劃撥問題上，做了很多嘗試。海外比較普遍的做法是與成熟的第三方公司聯手。通過這些第三方公司搭平臺，解決企業跨行、跨境資金的劃撥問題、資金查詢問題以及資金安全問題。QWM大陸橋物流聯盟

“為滿足中小企業走出去的需求，最首要的是如何打造一個安全的中立、高效的國際資金通道。怎樣利用最新互聯網技術，打造一個大平臺，讓中小企業或者工商銀行、中國銀行甚至全世界的銀行/企業，都能在這個平臺上實行資金的互聯互通?”龍永圖向正在搭建類似平臺的銀杏樹國際董事局主席李卓智發問。QWM大陸橋物流聯盟

“在跨境資金的互聯互通問題上，銀杏樹準備了將近10年。”李卓智表示，“目前中小企業最實際的金融問題，是交易服務。為此，銀杏樹建立了一整套能和全球溝通的標準交易機制，并且銀杏樹堅決不做第三方支付存管，以幫助企業解決交易服務和交易金融服務的問題。目前全球已有三百多家銀行、幾十萬家企業與銀杏樹采取同樣的標準。如此一來，中小企業就能很容易和國際上的發達經濟地區，進行暢通的金融服務。”QWM大陸橋物流聯盟

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圖注：于家堡論壇嘉賓合影QWM大陸橋物流聯盟

發展草根金融為大勢所趨QWM大陸橋物流聯盟

如今中國很多城市都在搭建電子商務平臺甚至是電子口岸，來促進我國的進出口貿易。天津自貿區也已經在電子商務平臺基礎上進一步提供交易金融服務，設立銀行、保險、租賃、證券公司等金融機構。QWM大陸橋物流聯盟

“雖然自貿區里的金融機構已經很多了，這些作用卻是有限的。”天津市政協常委、經濟委副主任陳宗勝認為，中國現在的金融體系還很不完善，大型的金融機構都已成體系，而民間的小銀行等，這些真正為老百姓服務的草根金融機構卻不夠豐富，實現“一帶一路”，需要將草根金融機構發展起來。QWM大陸橋物流聯盟

“所謂發展草根金融就是使廣大中小企業成為整個經濟發展、金融發展、金融創新的主體部分。”龍永圖補充說，過去主要是一些大型企業在發揮主導的作用，但由于互聯網的出現，中小企業逐漸登上全球經濟的舞臺。不論是是互聯網造就的大趨勢，還是中央的政策傾向，未來都將是大型銀行、企業與中小企業一起攜手發展經濟，一起打造“一帶一路”大戰略。QWM大陸橋物流聯盟

商務部國際貿易經濟合作研究院副院長邢厚媛也認為，盡管大型基礎設施項目需要大企業，但“一帶一路”建設絕不僅僅是大企業的獨奏，還需要小企業參與合奏。而且中小企業走出去不能單打獨斗，他們需要平臺，而且需要兩個，一個是實體平臺，通常以工業園區、境外經貿合作區形式來體現;另一個是一個信息化的平臺，憑借互聯網+，打破由西方跨國公司所控制所壟斷的國際營銷體系和產業體系，很高興銀杏樹已經開始了這樣的平臺建設。QWM大陸橋物流聯盟

線上線下結合提供金融服務QWM大陸橋物流聯盟

目前，國內在建或已建的電子口岸、電子商務平臺，主要著眼于貿易便利化，在海關、商檢、退稅等方面提供幫助。“但在資金問題上，尤其企業資金到了海外后，如何在銀行之間流動。”龍永圖問道，“如果銀杏樹能搭建一個國際化的大平臺，國內各個地方的電子商務平臺和電子口岸，又能怎樣和國際上的大網絡大平臺聯系起來?”QWM大陸橋物流聯盟

對此，李卓智表示，如果要在全球體系下做生意，就一定要加上一個金融基礎設施的平臺。而銀杏樹作為第二代B2B交易服務和交易金融服務的基礎平臺，將能保證企業整體商務平臺上的資金安全、信息安全以及提供交易服務支撐。QWM大陸橋物流聯盟

有數據統計，目前中國離岸資金量達到40-50萬億，但可以有效監管的只有數千億，很多企業很難用國內的體系去管理國外的賬戶。這就需要一個能支持全球體系的基礎設施平臺，來管理企業在全球各個銀行的賬戶，從而使這樣中小企業提高效率、降低成本。QWM大陸橋物流聯盟

對于這樣一個利于中小企業跨境交易的平臺，龍永圖將其比作金融行業的“阿里巴巴”。龍永圖認為，中小企業的金融服務需要線上線下結合。線下有包括工商銀行、中國銀行在內的全國大大小小銀行在全球的布點，形成一個龐大的系統，為企業提供服務。線上則需要銀杏樹這樣的交易金融服務平臺。QWM大陸橋物流聯盟

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