為什么境外開戶總是被拒？

2019年，被普遍認為是資本寒冬的一年，全球范圍貿易摩擦愈加嚴重，發達經濟體貨幣政策收緊，世界經濟下行風險增加，中國外貿發展面臨的外部環境愈加嚴峻和負責。然而，一批企業抓住新一輪科技革命和產業變革的機遇，發展跨境電子商務、外貿綜合服務、市場采購貿易等外貿新業態新模式，取得明顯成效。國際貿易結算是外貿企業業務環節中最核心的一步，國際貿易結算方式的選擇直接關系著進出口雙方的最終利益，境外開戶是最直接最便利的方式，但境外開戶被拒讓很多企業屢屢受挫，為什么境外開戶總是被拒?qNQ大陸橋物流聯盟

從銀行的角度分析，境外開戶被拒的原因：qNQ大陸橋物流聯盟

原因一：銀行開戶需求增加qNQ大陸橋物流聯盟

注冊香港公司和開設香港銀行賬戶，是許多公司和創業者開拓海外市場所跨出的第一步。隨著需求量的不斷增大，香港銀行方面不得不收緊開戶政策，大幅提高開戶門檻，導致國內許多企業在香港辦理銀行開戶業務受阻!如香港的匯豐銀行，恒生銀行開戶門檻就高了很多，近一年多來大部分內地客戶前往開戶都是被拒，成功順利開下來的寥寥無幾。qNQ大陸橋物流聯盟

原因二：銀行獲利高低qNQ大陸橋物流聯盟

考慮到許多中小型公司在香港開設銀行賬戶，只是為了享受貨幣自由，并不能為銀行方面帶來較大的利潤。而境外開戶需要比較大的成本，出于本身利潤考慮，在開戶時，會對客戶進行嚴格的篩選。尤其對習慣快進快出的客戶，更是屬于銀行不喜歡的情況。例如10萬美金貨款入賬，當天10萬美金貨款全部轉出，更是銀行的大忌諱。qNQ大陸橋物流聯盟

原因三：香港金融管理局監管更嚴qNQ大陸橋物流聯盟

香港金融管理局比之前更加嚴格，而銀行需要協助政府，承擔首要的監管職責。所以，銀行要求客戶提交的資料越來越全面，收到資料后，進行嚴格的篩選。qNQ大陸橋物流聯盟

原因四：沖擊世界違法組織qNQ大陸橋物流聯盟

隨著境外資本的流轉的加劇，很多違規集團也參與了進來，借此進行違法經營活動!為了預防和沖擊世界違法組織，銀行必須制定相關的策略，防止逃稅漏稅及資金外逃事件發生!因而內部合規檢查愈加嚴重，甚至就為了躲避收入奉獻較小的客戶，用以降低銀行本身風險，而將大多數的中小企拒之門外。前段時間，工銀亞洲因被內地客戶詐騙2000萬歐元，再次引發廉政署的調查，對正在開戶審核的公司，開戶直接拒絕。qNQ大陸橋物流聯盟

從客戶本身的角度分析，境外開戶被拒的原因qNQ大陸橋物流聯盟

原因一：資料準備不全qNQ大陸橋物流聯盟

境外開戶時，客戶準備資料不齊全，相關證明不充分、不合理導致開戶失敗。銀行要求客戶去開設銀行賬戶時，必須提供一整套的審核資料，滿足銀行嚴格審核的要求!常見的問題，客戶在國內公司沒有進出口權的情況下，委托代理公司出口。但沒有提供和代理公司之前的代理協議，所有提單，箱單上的抬頭都不是自己公司。這點銀行是比較難以理解，或直接當做單據準備不對不齊全拒絕掉。qNQ大陸橋物流聯盟

原因二：銀行方面提問，客戶回答不充分qNQ大陸橋物流聯盟

在境外開戶過程中，銀行經理很有可能會隨機提問，客戶給予的回答如果不夠充分，也會導致開戶失敗!想操作模式以及交易對手國家，貿易額這些問題都需要有針對性的回答。qNQ大陸橋物流聯盟

原因三：銀行要求客戶購買理財產品qNQ大陸橋物流聯盟

客戶在申請境外開戶過程中，銀行客服要求客戶必須購買一定數量的理財產品，才能開戶成功，但客戶并不想將資金放在銀行，而選擇拒絕。這也是境外開戶不成功的一個原因!qNQ大陸橋物流聯盟

原因四：客戶公司經營范圍有受禁產品qNQ大陸橋物流聯盟

客戶提交的資料中使用的公司經營范圍有受禁產品，尤其是一些私營企業不應該從事經營的產品。qNQ大陸橋物流聯盟

（來源：邦閱）qNQ大陸橋物流聯盟

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