警惕！高風險客戶的9個特征

首先普及一個供應鏈管理課本中講解：qyF大陸橋物流聯盟

一條簡單供應鏈： 原材料生產企業→生產制造企業→銷售代理→客戶（當然供應鏈是網狀結構）我們設這4個節點為A B C D，那么A為B的上游企業，C為B的下游企業。qyF大陸橋物流聯盟

這個好理解點。那么作為上游企業A點在一環一環的供應鏈清楚知道自己的下游D點的客戶本身就比較難直接接觸到客戶，但是一旦客戶有任何情況比如資金周轉期太長，賒賬，貨物囤積等問題，就會直接影響到上層并且很有可能因為中間商B，C的失誤和承擔的責任有限從而導致公司的虧損。所以在做一場金額比較大的交易之前，先做好前期對客戶的調查工作是至關重要的也是對今后的交易負責的表現。以下幾點可以幫助大家能更好的識別什么是高風險客戶。qyF大陸橋物流聯盟

特征1：交付給第三方收貨：qyF大陸橋物流聯盟

第三方收貨人貨物運輸給第三方，正本提單寄給第三方，要求提供寄單快遞單號。qyF大陸橋物流聯盟

第一種情況，當貨物運輸一旦交付給第三方，不管選擇FOB或者XXX都是一種很冒險的行為。如果運輸途中發生了什么意外，在沒有任何保險和第三方書面承諾的情況下，公司只能自行承擔起損失。第二種正本提單寄給第三方。正本提單是指承運人或受其委托之人簽發的用以向承運人提取貨物并主張權利的“提單”。像這樣把提取貨物的權利交給了第三方，如果貨物發生了意外，第三方驗收會使整個過程變得復雜而且責任難以說明清楚。第三種，要求提供寄單快遞單號。這點看著沒有什么太大的問題，但是交易需警惕。快遞單號很可能是第三方用于與客戶溝通的依據。所以如果提供太多多余的信息，那么更讓人懷疑有第三方的介入。qyF大陸橋物流聯盟

特征2：第三方付款人qyF大陸橋物流聯盟

某保戶擬出口30萬美元貨物給知名企業A，核實買方信息時，發現一些疑點。我司建議：要求買方通過自己的銀行賬戶支付500美元為預付款。對此，買方以各種理由搪塞，希望通過其他賬戶付款。在外貿公司的堅持下，該買方很快就“銷聲匿跡”了….qyF大陸橋物流聯盟

匯款是最需要謹慎的地方。即使按合同在很短的時間內非常干脆的支付了部分預付款，即使要求通過其他賬戶名一樣的銀行賬戶匯款，都需要謹慎對方通過非公司賬戶的形式進行外匯支付。qyF大陸橋物流聯盟

特征3：公共化聯系方式qyF大陸橋物流聯盟

一般與第三方聯系有幾個個特點：多使用GMAIL、HOTMAIL等免費公共郵箱。多使用聊天工具、郵箱、網絡電話。多采取公司簡稱@gmail\hotmail。不愿意使用固定電話和傳真。這樣公共化的聯系表面上看上去很專業但是十分巧妙的躲過私人聯系。一旦有任何需要或者疑問，第三方很有可能會聯系不上。因此這對今后如果使用法律手段去維護權利是非常不利的。qyF大陸橋物流聯盟

特征4：急于收貨qyF大陸橋物流聯盟

出口精細化工品的企業A在展會上認識了新買方Ｂ，并與Ｂ談妥一筆9萬美元的生意買方B對于質量和價格不關注，只要盡快發貨。鑒于買方付了20%預付款，A公司為了抓住這個訂單和客戶，迅速安排出貨。貨物被提走后，A公司遲遲收不到剩余貨款，也聯系不到買方。這樣的案例很多，急于收貨可能就是危險警告。qyF大陸橋物流聯盟

特征5：訂單突然大幅增加qyF大陸橋物流聯盟

買方A公司規模中等，平時給出口商B的訂單為每年100萬美元，今年四月份，忽然安排了400萬美元的訂單，B公司……qyF大陸橋物流聯盟

兩種可能的原因：qyF大陸橋物流聯盟

1.預期樂觀qyF大陸橋物流聯盟

2.糾紛qyF大陸橋物流聯盟

特征6：同時與多個供應商交易qyF大陸橋物流聯盟

買方A公司從中國采購五金件，同一類型的產品卻找了10多家供應商。同時供貨……利用上游賒銷為自己緩解資金壓力。 這樣的情況還是很容易分辨的，所以在做客戶調查的時候，稍稍留心客戶最新的交易訂單。可導致大面積拖欠，且追討困難。qyF大陸橋物流聯盟

特征7：信用期限不斷延長qyF大陸橋物流聯盟

買方要求的信用期限偏離行業慣例，遠遠超過其下游銷售回款期。每一筆交易都有雙方規定的交易付款時間限制。如果買方在一開始就不符合業內規定，加長了付款期限。那么賣方企業就需警惕了。qyF大陸橋物流聯盟

潛在風險提示：qyF大陸橋物流聯盟

1.資金挪作他用qyF大陸橋物流聯盟

2.下游回款qyF大陸橋物流聯盟

特征8：高負債經營qyF大陸橋物流聯盟

對客戶公司在債務資金方面的調查必須詳細。潛在風險提示：經營收益無法覆蓋融資成本和融資政策等信息。qyF大陸橋物流聯盟

特征9：經營偏離主業qyF大陸橋物流聯盟

獲悉買方進行大規模非主營業務投資時，要關心投資是否會影響其主營業務，進而影響貨款支付。qyF大陸橋物流聯盟

潛在風險提示：買方犧牲貿易去彌補投資損失。相當比例的賠案都涉及非主業投資，由于投資失敗拖累主業，進而喪失償付能力qyF大陸橋物流聯盟

除了做了詳細客戶調查，同時還需要警惕qyF大陸橋物流聯盟

出現出口壞賬信號qyF大陸橋物流聯盟

A.   買方已逾期90天還未付款qyF大陸橋物流聯盟

B.付款狀態由“按時付款”變為“拖欠付款”qyF大陸橋物流聯盟

C.買方沒有兌現付款承諾qyF大陸橋物流聯盟

D.買方故意忽視付款要求qyF大陸橋物流聯盟

E.買方要求就付款條款重新商議qyF大陸橋物流聯盟

F.在未爭得您同意的情況下，買方擅自采用分期付款qyF大陸橋物流聯盟

G.買方忽略付款方式qyF大陸橋物流聯盟

H.買方稱由于銀行或政府問題造成拖延付款I.買方稱他們沒有錢付款qyF大陸橋物流聯盟

J.買方稱要等到顧客付給他們錢后才能向您付款qyF大陸橋物流聯盟

K.買方稱他們丟了一個大客戶因此不能向您付款qyF大陸橋物流聯盟

L.買方聲稱其現金流不暢，并要求先放提單后付款（而原來約定的是:先付款后放單）qyF大陸橋物流聯盟

M.如果您要求買方付款，他們便威脅說公司破產了qyF大陸橋物流聯盟

N.買方負責付款方面人員總是“沒有空”或者“在很長一段時間內沒有回應”qyF大陸橋物流聯盟

O.買方讓您耐心等待因為他們有新的投資人qyF大陸橋物流聯盟

P.買方讓您耐心等待因為他們的公司馬上被收購，很快他們就可以支付款項qyF大陸橋物流聯盟

Q.行業里（顧客/賣方的銷售人員/其他債權人）有關于買方公司財務問題的謠言qyF大陸橋物流聯盟

R.行業里（顧客/賣方的銷售人員/其他債權人）有關于買方公司銷售問題的謠言qyF大陸橋物流聯盟

S.買方在欠您錢時從您的競爭對手那里購貨qyF大陸橋物流聯盟

T.競爭對手在買方欠您錢時打電話要求提供信用備詢人qyF大陸橋物流聯盟

U.買方用報價價格購買產品，但收到商品后要求您給與他們更多地折扣qyF大陸橋物流聯盟

V.買方在收到商品很長一段時間后要求退貨（也許商品不能再被轉售）qyF大陸橋物流聯盟

W.買方（不實事求是地）稱您提供的產品或服務有缺陷qyF大陸橋物流聯盟

X.買方拒絕配合對他們的拖欠款項進行合理、合適調查工作qyF大陸橋物流聯盟

Y.買方欺騙您qyF大陸橋物流聯盟

Z.買方避免和您接觸，沒有任何消息/回信qyF大陸橋物流聯盟

（來源：邦閱）qyF大陸橋物流聯盟

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